Storbritannias FCA antyder hvorfor det bare har gitt 15 % av kryptofirmaene det regulatoriske nikk

Til tross for planene om å gjøre regionen om til et travelt kryptoknutepunkt, sier Storbritannias finansielle vakthund at den har gitt klarhet til bare 41 av 300 kryptofirmaer som har søkt regulatorisk godkjenning til dags dato.

UK Financial Conduct Authority (FCA) implementerte de nye kryptovaluta-fokuserte forskriftene 10. januar 2020, for å føre tilsyn med virksomheter som opererer i sektoren og for å sikre at de er underlagt samme anti-hvitvasking (AML) og mot- Terrorist Financing (CTF) forskrifter som firmaer i tradisjonelle finansmarkeder.

A uttalelse fra FCA har avslørt at av de 265 søknadene som ble "avgjort", ble bare 15 % av disse søknadene godkjent og registrert, mens 74 % av firmaene enten avslo eller trakk søknaden, og 11 % ble avvist. Ytterligere 35 søknader er ennå ikke avgjort.

Selv om FCA ikke eksplisitt oppga årsaken til de avviste eller trukket tilbake søknadene, ga den tilbakemelding på søknader av "god og dårlig kvalitet".

Blant de mer komplette søknadene inkluderte en detaljert beskrivelse av firmaets forretningsmodell, rollene og ansvaret til forretningspartnere og tjenesteleverandører, likviditetskilder, flyt-av-midler-diagrammer og en oversikt over retningslinjer og systemer satt på plass for å håndtere risiko. , heter det i rapporten.

Ufullstendige søknader var mer tydelige der selskaper brukte applikasjonen til å markedsføre sine produkter og tjenester, spesielt i tilfeller der søknadsprosessen fortsatt pågikk:

"Søkernes nettsteder og markedsføringsmateriell må ikke inneholde språk som gir inntrykk av at det å søke om registrering er en form for godkjenning eller anbefaling fra FCA."

Rapporten antyder at noen selskaper kan ha fått applikasjonene sine skrotet hvis de ikke kunne vise at de har tilstrekkelige blockchain-overholdelsesressurser satt på plass for å overvåke transaksjoner i kjeden.

FCA doblet også sin holdning mot hvitvasking, og krevde at alle firmaer utnevner en rapporteringsansvarlig for hvitvasking av penger som er "fullt involvert" i søknadsprosessen.

FCA understreket også at selv for de firmaene som har fått godkjent registreringene sine, betyr ikke en slik godkjenning at de ikke lenger er fri for forpliktelser:

"Søkere må erkjenne at det å være registrert ikke er en engangsformalitet eller en avkrysningsboksøvelse uten ytterligere forpliktelser eller interaksjon med FCA."

"Denne tilbakemeldingen skal hjelpe søkere når de forbereder søknaden for registrering og bidra til å gjøre prosessen så enkel og effektiv som mulig," heter det i notatet.

Blant de digitale aktivafirmaer å ha registrert under FCA så langt inkluderer Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain og Zodia Markets.

Relatert: Britiske myndigheter splittet om å forby salg av kryptoinvesteringsprodukter

Gitt at mange selskaper tilbyr internasjonale tjenester, bekreftet det britiske FCA også at det er nå samarbeide med andre statlige etater rundt om i verden – spesielt med den amerikanske verdipapirtilsynsmyndigheten og den amerikanske råvareregulatoren – for å styrke regelverket der det er nødvendig.

FCA har ved flere anledninger understreket at manglende registrering før virksomhet kan føre til straffskyld.