UK FCA skjerper kontrollen på uregistrerte kryptominibanker

United Kingdom Financial Conduct Authority (FCA) slo ned på kryptominibanker i landet og gikk videre til øst-London-regionen med etterforskningen, rapporterte Reuters.

FCA har vært arbeid med politistyrken fra West Yorkshire for å håndtere de uregistrerte minibankinstallasjonene i byen Leeds. FCA sa at de samlet bevis fra "en rekke steder" i regionen for videre etterforskning og kan ta rettslige skritt, ifølge til Reuters.

Den finansielle vakthunden jobber nå med Metropolitan Police for å fokusere på ulovlige kryptominibankoperasjoner i øst-London. Operasjonene gjennomføres i henhold til regelverket mot hvitvasking av penger (AML), som tillater politiet å gå inn i lokaler uten tilsagn, observere prosedyrer og be om informasjon eller dokumenter.

FCA på krypto-minibanker

Krypto-minibanker ble populær i 2020 og 2021 på global skala. Storbritannia har vært svært lite imøtekommende overfor disse minibankene selv før de ble populær.

I 2019 ga Storbritannia ut en legge merke til og sendte inn alle kryptominibanker og børser under de eksisterende AML-kravene. Disse AML-kravene krever formidling av en grundig kjenn-din-kunde-prosess (KYC) og innsamling av brukernes navn, offisielle ID-er, fødselsdatoer og boligadresser, som krypto-minibanker ikke overholder.

Med varselet ba FCA alle kryptominibanker og børser om å oppfylle AML-kravene og registrere seg hos FCA. I 2022 ble ingen kryptominibanker registrert hos FCA da vakthunden publiserte en ny advarsel. Advarselen minnet om AML og registreringskravene og sa:

"Vi er bekymret for krypto-minibanker som opererer i Storbritannia og vil derfor kontakte operatørene og instruere om at maskinene skal stenges av eller stå overfor ytterligere handling."

Krypto-minibanker i Storbritannia

Ifølge Reuters er det for tiden 19 kryptominibanker i landet, og ingen er registrert hos FCA. Dette tallet var 270 i 2020, kort tid etter at FCA publiserte den første arrestordren.

I en kommentar til den betydelige nedgangen i antall minibanker, sa en analytiker ved kryptomeglerhuset Globalblock til Reuters:

«Det er meget mulig at de går under radaren. Men det er definitivt også et element av frykt og usikkerhet om hva FCA kommer til å gjøre videre.»

Noen kryptominibanktjenester har forsøkt å registrere seg hos FCA siden 2019. Et slikt eksempel er Gidiplus, som anvendt for registrering i juni 2022.

Selv om Gidiplus overholdt alle KYC- og AML-kravene, avviste FCA selskapets registreringsforespørsel ved å opplyse at det var en:

"mangel på bevis for hvordan Gidiplus ville utføre sin virksomhet på en i det store og hele samsvarende måte ... Risikoen for at søkerens virksomhet kan bli brukt til hvitvasking av penger eller terrorfinansiering."