Den sørafrikanske sentralbanken frigir notat om kryptorisikovurdering

Den sørafrikanske reservebanken har gitt ut retningslinjer for lokale banker for å gjøre forretninger med kryptovalutaer og kryptovalutaselskaper.

Dokumentet, utgitt av Reserve Banks Prudential Authority, råder banker til å bruke anti-hvitvasking og antiterrorfinansiering for alle kryptotransaksjoner.

I fjor var Sør-Afrikas finansielle vakthund, Financial Sector Conduct Authority, annonsert planlegger å gi ut en regelverk i 2022 i samarbeid med Prudential Authority og Financial Surveillance Board for å styre hvordan handel med Ethereum, XRPog Litecoin bør fortsette.

På den tiden, fsca Kommissær Unathi Kamlana sa at målet var å la FSCA skjønnsmessig gripe inn hvis forbrukere tilbys et produkt med betydelig risiko.

Risikovurdering, ikke unngåelse

Tilsynsmyndighetens retningslinjer henter fra veiledning utstedt av Financial Action Task Force angående behovet for en bank for å vurdere sine sårbarheter for hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og spredningsfinansiering.

Anta at PA mener at en banks prosesser for å håndtere risiko er utilstrekkelige. I så fall kan den gripe inn og be banken om å styrke sine retningslinjer, prosedyrer, prosesser eller interne kontroller.

Noen sørafrikanske banker har allerede avsluttet bankforhold med det PA kaller Crypto Asset Service Providers (CASPs) på grunn av manglende evne til å kvantifisere risikoer eller mangelen på et regelverk for tjenesteleverandøren. Banker oppfatter CASPer som å ha en høyere risikoprofil.

PA advarer imidlertid bankene mot å unngå risiko i stedet for å gjennomføre skikkelige risikovurderinger. Denne tilnærmingen åpner døren for større kriminell anonymitet og hindrer riktig behandling av AML/TF-mangler.

Riktig risikovurdering inkluderer å forstå hva som driver risikoen innenfor en kryptoaktiva eller tjenesteleverandør, inkludert stamtavlen til en CASPs klientell, deres transaksjonsaktivitet og grenseoverskridende fondsstrømmer. Internkontroller må være fleksibel nok til å tilpasse seg nye teknologier, sa PA.

Banker skal rapportere mistenkelig aktivitet til Financial Intelligence Centre.

CBDC mange år unna, sier viseguvernør

I juli 2022, viseguvernøren i SARB, Kuben Naidoo, sa at sentralbanken ville se på kryptovalutaer som eiendeler i stedet for et betalingsmiddel.

Han sa at banken allerede kunne vurdere å lisensiere noen kryptobørser, selv om reguleringer kan ta mellom 12 og 18 måneder.

I tillegg bemerket Naidoo at sentralbanken kunne tilby en digital versjon av fiat-valutaen, den sørafrikanske randen (ZAR). Banken har gjennomført to pilotprosjekter, inkludert et sandkasseeksperiment med det nye CBDC. Imidlertid kan introduksjonen ta år, mente Naidoo.

For Be[In]Cryptos siste Bitcoin (BTC) analyse, Klikk her.

Ansvarsfraskrivelse

All informasjonen på nettstedet vårt er kun publisert i god tro og kun for generell informasjon. Enhver handling som leseren tar på informasjonen som finnes på nettstedet vårt, er strengt på egen risiko.