Nexo tar et oppgjør med SEC, betaler 45 millioner dollar og dreper kryptoutlånsprodukt

Det har vært en tøff uke for Nexo Capital. Søndag sa bulgarske myndigheter at de har bevis på at Nexo-kunder bruker plattformen for ulovlig Aktiviteter, inkludert hvitvasking av penger, «skatteforseelser» og finansiering av terroraktiviteter. Hevder kryptolångiveren benekter.

Securities and Exchange Commission bidrar til Nexos hodepine ladet kryptoutlånsfirmaet torsdag med salg av uregistrerte verdipapirer, og sa at selskapet ikke klarte å registrere seg hos SEC før de tilbød sitt tydelig navngitte kryptoutlånsprodukt, "Tjen renter."

I oppgjøret med SEC har Nexo gått med på å slutte å tilby renteprogrammet og betale en bot på 22.5 millioner dollar – pluss ytterligere 22.5 millioner dollar for å gjøre opp med statlige regulatorer.

"Vi er ikke bekymret for etikettene som er satt på tilbud, men av deres økonomiske realiteter," sa Gurbir S. Grewal, direktør for SECs avdeling for håndhevelse, og hevdet i kunngjøringen at kryptoaktiva ikke er unntatt fra de føderale verdipapirlovene.

"Hvis du tilbyr eller selger produkter som utgjør verdipapirer under veletablerte lover og juridisk presedens, så uansett hva du kaller disse produktene, er du underlagt disse lovene og vi forventer overholdelse," la Grewal til.

I sin innlevering sier SEC at Nexos «Tjen interesse»-produkttilbudet og -salget ikke kvalifiserte for et unntak fra SEC-registrering, noe som betyr at Nexo var pålagt å registrere tilbudet og salget sitt og unnlot å gjøre det.

"Vi anklaget Nexo for å ha unnlatt å registrere sitt kryptoutlånsprodukt for detaljhandel før det ble tilbudt det til offentligheten, og omgå essensielle avsløringskrav designet for å beskytte investorer," sa SEC-leder Gary Gensler i SECs kunngjøring. "Overholdelse av våre tidstestede offentlige retningslinjer er ikke et valg."

"Der kryptoselskaper ikke overholder, vil vi fortsette å følge fakta og loven for å holde dem ansvarlige," fortsatte Gensler. I dette tilfellet, blant andre handlinger, slutter Nexo sitt uregistrerte utlånsprodukt til alle amerikanske investorer.»

Nexo ble lansert i 2018, og er en britisk plattform for digitale aktiva som låner ut klientmidler og bruker inntektene til å betale renter. I juni 2020 begynte selskapet å tilby sitt "Earn Interest"-produkt. I september 2022 hadde imidlertid flere amerikanske stater - inkludert California, Vermont, Oklahoma, South Carolina, Kentucky og Maryland - sendt inn stans-og-avstå-ordre mot selskapet, og kalt Nexo "Earn Interest"-produktet et uregistrert sikkerhet.

Samme måned kunngjorde Nexo at selskapet tok en stake i amerikansk føderalt chartret bank Summit National Bank, med base i Wyoming.

Globale regulatorer har trappet opp håndhevingsarbeidet i kjølvannet av kollapsen av flere kryptofirmaer, inkludert Celsius og FTX. I desember 2022, Nexo annonsert at den ville avvikle sin amerikanske virksomhet etter å ha truffet en "blindvei" med regulatorer.

"Det er nå dessverre klart for oss at til tross for retorikk om det motsatte, nekter USA å gi en vei fremover for å muliggjøre blokkjedebedrifter, og vi kan ikke gi kundene våre tillit til at regulatorer er fokusert på deres beste interesser," Nexo sa på den tiden.

Mens Nexo gikk med på forliket, sier selskapet at forliket er på et no-admit-no-neit-basis, og hevder i en pressemelding at amerikanske føderale regulatorer ikke anklaget selskapet for å drive med svindel eller villedende forretningspraksis.

"Vi er fornøyd med denne enhetlige resolusjonen som utvetydig setter en stopper for alle spekulasjoner rundt Nexos forhold til USA," sa Nexos medgründer Antoni Trenchev i en pressemelding. "Vi kan nå fokusere på det vi gjør best – bygge sømløse finansielle løsninger for vårt verdensomspennende publikum."

(Offentliggjøring: Nexo Inc. er en av 22 strategiske investorer in dekryptere.)