Min RAVEN-strategi for 9.2 % utbytte som knuser Crypto

I disse dager ser det ut til at hver investor jager det en stor ting som vil gjøre dem rike – den nyeste aksjen, teknologien, kjepphest eller hva som helst.

Vi motsatte utbytteinvestorer kjenner disse menneskene godt - du har sannsynligvis en venn eller et familiemedlem som jaget ned gevinster i krypto, NFT-er, lønnsom teknologi eller himmelen vet hva annet de siste årene.

Pokker, de kan til og med ha tatt et stikk eller to på deg om dine "kjedelige" utbytteaksjer og lukkede fond (CEF)!

Så kom 2022. Og mens alt ble rammet i fjor, fikk vi CEF-investorer den siste latteren, siden vi kunne bruke fondenes 7 %+ utbytte til å betale regningene. Og vi opplevde absolutt ikke noe lignende nedgangen kryptopublikummet led.

Du nikker sannsynligvis mens du leser videre. Og for å være rettferdig er det lett å bli dratt inn i denne typen investeringer – spesielt når vi ser noen av de store fortjenestene tidlige investorer i krypto- og meme-aksjer har gjort. Problemet er at når festen slutter, slutter den raskt – og å komme seg ut i tide for å tjene penger er i stor grad et spørsmål om flaks.

Dette er gambling, ikke investering.

Så hvordan unngår vi denne fellen? Vel, den ene tingen å se etter er om den aktuelle eiendelen har reell verdi. Hvis du søker rikdom mens du ignorerer verdi, vil du ende opp med å falle for en rekke svindel og triks fra lyssky mennesker.

Hvordan være en RAVN

I lys av det foreslår jeg å ignorere kjepphester og være det jeg liker å kalle en RAVEN-investor. Det står for "rasjonelt vurdere verdi og undersøke tall" (ok, kanskje det ikke er perfekt, men det er en enkel måte å huske hva som er viktigst). RAVENs holder seg til logikk og fornuft, og stoler på tallene og presise metoder for å vurdere verdien av alle investeringsmuligheter de ser.

På lang sikt vinner RAVENs på investeringsspillet. Ikke bare har studie etter studie vist at konsekvent, langsiktig investering i høykvalitets eiendeler gir pålitelig avkastning, men langsiktig investering betyr også at du ikke taper over 70 % av investeringen din! Tap som disse er rett og slett umulige – eller i det minste er det veldig vanskelig å gjøre – hvis du investerer som en RAVN.

Og det er ikke vanskelig. Du må bare følge disse fire grunnleggende reglene.

• Ha en plan og et mål – og hold deg til dem. Det som fungerer for en investor, fungerer ikke for en annen. Husk hva du investerer for og hva du trenger for å komme dit. Investering handler ikke om å få høy poengsum, det handler om å få friheten til å leve det livet du ønsker.
• Data og fakta er konge. Mange investeringer føler flink. Det betyr ikke at de er flink. Mer enn noe annet slår investorer som stoler på fakta fremfor følelser alle andre. Men det betyr også at du må være åpen og villig til å endre strategien din når dataene endres. For de fleste er det vanskelig.
• Markedets humør er aldri rett eller galt. Følelser kan ikke være rett eller galt. De kan imidlertid være signaler på hva som kommer til å skje på kort sikt, så ikke ignorer dem, men ikke la dem skygge dømmekraften din heller.
• Kontantstrøm skaper verdi – ingenting annet. Hvis noe produserer eller distribuerer kontanter, har det alltid verdi. Hvis den ikke gjør det, kan den ha verdi i en kort periode, men, som Beanie Babies, vil den til slutt være verdiløs. Fokuser på å produsere kontanter hvis du ønsker å oppnå økonomisk uavhengighet.

Den siste regelen går opp mye av folk. Ta for eksempel eple
AAPL
(AAPL), og sammenligne det med BitcoinBTC
. Førstnevnte produserer mye penger: 99.8 milliarder dollar i 2022, som var 5 % mer enn året før og over 80 % mer enn før pandemien.

Bitcoin, derimot, produserer ingenting. Det er ikke ment, fordi det er en valuta, og valutaer produserer ingenting. Apples kontantstrøm på nesten 100 milliarder dollar per år er mye bedre enn Bitcoins 0 dollar for uendelig kontantstrøm, så det er ingen overraskelse at Apple har gått jevnt og trutt opp, selv etter at Bitcoin-boblen spratt helt opp.

Og det betyr ikke bare selskapers kontantstrøm. Din kontantstrøm er også viktig. Hvis du trenger en avkastning på 7 % på investeringene dine for å dekke utgiftene dine, vil du aldri gå tom for penger hvis porteføljen din gir over 7 %. Holder du med lavavkastende fond og aksjer uten avkastning? Du har mye større sjanse for å gå tom for penger.

Heldigvis er det hundrevis av CEF-er der ute som produserer en slik kontantstrøm og mer, mens de investerer i solide selskaper som Apple.

Ta for eksempel en av mine langsiktige favoritter, den Liberty All-Star Equity Fund (USA), et 9.9 %-avkastende fond som har vært en langvarig Apple-innehaver, ved siden av Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazon
AMZN
(AMZN), Visa
V
(V) og Alfabetet (GOOGL). Dette fondet er en god erstatning for ditt lavavkastende indeksfond, siden dets fokus på amerikanske selskaper med store selskaper har vært både en kilde til stabilitet og sterk fortjeneste i bokstavelig talt flere tiår.

Hvis du velger USA utbytte kontantstrøm over Bitcoins null kontantstrøm, har du sikret deg en inntektsstrøm for livet. Det er mye bedre enn folk som gambler i spekulative og manipulerte markeder som krypto. Resultatet for dem vil sannsynligvis være det motsatte av økonomisk uavhengighet.

Michael Foster er hovedforskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, klikk her for den siste rapporten “Uforgjengelig inntekt: 5 røverkjøpsfond med jevne 10.2 % utbytte."

Avsløring: ingen