KYC for gjenoppretting av kryptoregeler. Hva dette betyr for desentralisering og personvern ⋆ ZyCrypto

• USAs finansminister gjenoppliver KYC for kryptooverføringsregel.

• Regelen krever at alle kryptotransaksjoner med "ikke-vertsbaserte lommebøker" rapporteres umiddelbart. 

• FinCEN foreslo først KYC-regelen i 2020.

Den amerikanske regjeringen planlegger å vedta en kjenn-din-kunde-regel (KYC) for alle kryptotransaksjoner i løpet av de kommende månedene. Regelen krever at alle eiere av 'unhosted wallets' – som er lommebøker uten kontroll fra en sentralisert børs – rapporterer alle daglige transaksjoner på over $10,000 XNUMX. Det offisielle abstraktet lyder:

"FinCEN foreslår å endre forskriftene som implementerer Bank Secrecy Act (BSA) for å pålegge banker og pengetjenestevirksomheter (MSB) å sende inn rapporter, føre journaler og verifisere identiteten til kunder i forhold til transaksjoner som involverer konvertibel virtuell valuta (CVC) eller digitale eiendeler med status som lovlig betalingsmiddel (digital assets for lovlig betalingsmiddel eller LTDA) som holdes i lommebøker som ikke er vert, eller holdes i lommebøker som er vert innenfor en jurisdiksjon identifisert av FinCEN.»

Steven Munchin, den tidligere amerikanske finansministeren, hadde først foreslått denne regelen i 2020 etter at den rapporterte nærmere 119 milliarder dollar i krypto-relatert svindel og annen mistenkelig aktivitet, og understreket behovet for mer identitetsovervåking for å avdekke underjordisk praksis innenfor sektoren. En del av Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) KYC-krav inkluderer navn, adresser, lisenser og annen personlig relevant informasjon.

Janet Yellen, den nåværende sekretæren for finansdepartementet, la til at Det hvite hus vil vurdere å implementere avtalen, og det har allerede gitt departementet fullmakt til å diskutere modalitetene i sin halvårlige agenda for forskrifter. 

$10,000 3,000 og $XNUMX KYC-rapporteringen

I tillegg til $10,000 3,000 som kreves for at finansinstitusjoner skal rapportere på hver lommebok som ikke er hostet, krever avdelingen også at privatpersoner som gjør opptil $XNUMX XNUMX daglige transaksjoner rapporterer til FinCEN. Disse reglene er kjent som henholdsvis valutatransaksjonsrapporten (CTR) og motpartsdatainnsamlingsregelen. 

Tilbake i januar 2021 hadde kommisjonen åpnet ideen for offentlig diskusjon med mange pro-krypto-eksperter som kalte det en krenkelse av desentraliseringsprinsippet rundt krypto, og et forsøk på å panelslå kryptovalutaene i form av tradisjonelle fiat-regler. FinCEN vil måtte behandle disse klagene rett før de trekker et veikart for implementering, som den sier vil forfalle innen august. 

Avdelingen vil blant annet også se på å utvide definisjonen av penger til å omfatte digitale eiendeler som ikke er utstedt som lovlig betalingsmiddel.