Italia gir regulatorisk godkjenning til over 70 kryptofirmaer uten skikkelige kontroller

Til tross for flere regjeringer og regulatorer tar en usedvanlig forsiktig og til og med skeptisk tilnærming til kryptovaluta sektor, som gir dem kritikk i bransjen, ser det ut til at Italia utsetter kryptoselskaper som søker godkjenning til å operere på sin jord for mindre gransking enn andre land.

Faktisk har Italia sikret regulatorisk godkjenning for 73 kryptoselskaper, inkludert Coinbase, Crypto.com og Binance, i en relativt kort periode – siden mai 2022, som CoinDesk s Sandali Handagama rapportert på oktober 5.

Dette betyr at disse firmaene nå er en del av landets register, noe som signaliserer at de er i samsvar med italienske standarder mot hvitvasking av penger (AML). Moneychangers Registry, lansert 18. mai administreres av Organismo Agenti e Mediatori (OAM), tilsynsorganet som også fører lister over finansiell agenter og kredittmeglere.

Godkjenning uten gransking

Når det er sagt, innrømmet myndigheten CoinDesk at det fortsatt var usikkert på måtene å samle inn relevant informasjon fra kryptofirmaene som legges til registeret, og at det kanskje ikke vil begynne å gjøre det før 2023.

Med andre ord, kryptoselskapene i registeret blir for øyeblikket ikke kontrollert eller deres fondsstrømmer kontrollert til tross for det juridiske kravet om å være registrert hos OAM for å fortsette sin virksomhet i Italia.

I følge Francesco Dagnino fra advokatfirmaet Lexia Avvocati som håndterte noen av disse søknadene:

«Italia er sannsynligvis, så vidt jeg er klar over, jurisdiksjonen med den enkleste prosessen. Det er bare en registrering."

Det eneste kravet som kreves fra selskapene som søker om å bli lagt til listen så langt er å oppgi 10 opplysninger som inkluderer firmaets navn, e-postadresse, nettadresse, skatte- eller skattekode, samt eventuelle fysiske operasjonspunkter som f.eks. krypto minibanker.

I tillegg må søkerne oppgi et "registrert kontor og, hvis det er forskjellig fra det registrerte kontoret, administrasjonskontoret eller en "fast etablering" i Italia hvis kontoret deres er i en annen EU-stat, som OAM fortalte CoinDesk.

Holdning mot krypto i EU og andre jurisdiksjoner

På den annen side har European Securities and Markets Authority (ESMA) erklært krypto som en potensiell trussel mot finansiell stabilitet på grunn av dens volatilitet og mangel på regulering, som uttrykt i en nylig rapporterer.

Dessuten har den europeiske sentralbankens (ECB) president Christine Lagarde advarte at krypto utgjør en hindring for rollen til sentralbanker som fungerer som et "anker" for økonomien, mens digitale eiendeler kan føre til den frie banktiden. 

Nylig har Storbritannias regulator Financial Conduct Authority (FCA), slå tilbake på kritikken over sin håndtering av lisenser for nye kryptooperatører, og sier at dens strenge tiltak er en del av standardene som ligner på andre jurisdiksjoner.

I mellomtiden øker japanske regulatorer initiativer for å regulere bruken av krypto i kriminelle aktiviteter ved å innføre nye pengeoverføringslover som vil hindre kriminelle i å bruke krypto utveksling å hvitvaske penger, som Finbold rapportert.