Hvordan et langsiktig tankesett gir deg en kryptofordel

Av Josh Arnold for Sure Dividend

Investorer som ønsker å blande formuen sin har generelt blitt henvist til å bruke blue-chip aksjer og bånd for å nå dette målet. I hundrevis av år var aksjer og gjeldsinstrumenter de eneste finansielle instrumentene man kunne skaffe seg og ganske enkelt handle. Selvfølgelig er det i dag tusenvis av aksjer og tusenvis flere gjeldsinstrumenter å velge mellom, og tilgangen for investorer er bedre enn den noen gang har vært.

I en interessant vri for de som ønsker å investere kapitalen sin, dukket det opp en splitter ny aktivaklasse for flere år siden og har blitt veldig populær: kryptovalutaer. Dette er "mynter" som handles på børser, som ligner på aksjer, men det er ingen underliggende virksomhet som støtter dem. På denne måten ligner de på fiat-valutaer som amerikanske dollar eller britiske pund. Imidlertid er mye av poenget med de større myntene å være anti-fiat-valget i valuta. Det vil si at de bruker offentlig tilgjengelige blokkjeder for å registrere transaksjoner, som ikke er underlagt regulering i de aller fleste tilfeller.

Kryptovalutaer har blitt en veldig populær aktivaklasse delvis av den grunn, men også fordi historier om kryptomillionærer (og til og med milliardærer) dukker opp fra tid til annen. Langsiktige eiere av Bitcoin, den største kryptovalutaen etter markedsverdi, har sannsynligvis gjort det ekstremt bra, selv om mynten er mer enn 50 % lavere enn sin all-time high. Mens kryptovalutaer har et rykte på seg for å være attraktive for «bli raskt»-publikummet, tror vi at langsiktige eiere av visse mynter kan bruke aksjeinvesteringsleksjoner til kryptovalutaens verden nå som aktivaklassen er i ferd med å modnes.

Saken for langsiktig kryptoinvestering

Målet til enhver investor er å skape ytterligere formue utover den investerte kapitalen. Det er noe alle er enige om, men metodene som brukes for å nå dette målet varierer voldsomt over spekteret av investorer.

Vi tror ikke det er en vei til å bli rik raskt. Snarere fokuserer vi på å kjøpe eiendeler av høy kvalitet som fordeler kontanter over tid, som vi mener er den beste måten å sammensette formue over tid. Å prøve å bli rik raskt betyr at overdreven risiko må tas, og det betyr per definisjon at investor er statistisk sannsynlig å se dårlig avkastning.

Dette er en velprøvd metode for å investere i aksjer, men i kryptoverdenen tror vi det gjelder likevel. Kryptoer gir ikke utbytte slik noen aksjer gjør, men gitt den ekstremt volatile prishandlingen mange av dem viser, kan investorer klare seg godt i å vente på et stort oppmøte for å se formuen deres samle seg. Med andre ord, sjansene for suksess økes betraktelig hvis man har en lengre horisont. Dette prinsippet er sant ved investering i aksjer, som det er i investering i krypto.

Seth Klarman, som er en selvlaget milliardær og hedgefondsforvalter, sa at "den største fordelen en investor kan ha er en langsiktig orientering." I det sitatet sier Klarman i bunn og grunn at det ikke er noen bli-rik-fort-ordning; det er metodisk sammensetning av rikdom gjennom forsvarlig kapitalallokering som vinner til slutt. Vi tror helhjertet på dette prinsippet i utbytteinvestering, og vi tror det kan gjelde for kryptovalutaverdenen også.

Å investere i aksjer på lang sikt krever tålmodighet, og å investere i kryptovaluta på lang sikt krever enda mer tålmodighet. Årsaken er fordi staver av volatilitet, som vanligvis betyr store nedtrekk, er vanskelig å håndtere følelsesmessig. Å se store deler av ens porteføljes verdi erodere er aldri lett, og med kryptovalutaer er nedtrekkene hyppigere, og de har en tendens til å være ganske store i omfang.

Imidlertid er det en viss effektivitet å ri ut disse stormene. Warren Buffet sa en gang at investorer bare skulle kjøpe en aksje de ville være komfortabel med å holde i 10 år, som om aksjemarkedet stengte helt. Med andre ord, kjøp noe du ikke har interesse av å selge på veldig lenge. Det krever at investoren er veldig selektiv, og velger kun det beste av de beste investeringsalternativene.

I kryptoverdenen har de fleste mynter ikke eksistert i nærheten av 10 år, men Bitcoin har det. I løpet av de siste ni årene, for eksempel, er totalavkastningen til noen som kjøpte mot slutten av 2013 over 15,000 2021 %. Det er også etter at mynten har mistet mer enn halvparten av sin verdi siden toppen i XNUMX. Så selv om det har vært – og sannsynligvis vil fortsette å være – mye volatilitet, har det vært enormt vellykket å holde Bitcoin på lang sikt.

Langsiktig investering har en annen fordel med krypto, ved at mange kryptoer kun er tilgjengelige på spesielle børser som krever høye gebyrer for transaksjoner. Konstant handel inn og ut kan være ganske dyrt av den grunn, men å kjøpe og holde vil unngå den potensielle fallgruven, og holde mer penger i lommen til investoren. I tillegg skal det kun betales skatt på overskudd når investeringen selges, så dersom man holder kryptoer over lengre tid, kan formue akkumuleres uten stadige reduksjoner fra skatter.

Til slutt kan det å holde krypto på lang sikt frigjøre investoren til å fokusere på andre ting i livet, i stedet for å stresse over prisen på en eller annen mynt i dag, i morgen, neste uke osv. Spesielt den iboende volatiliteten til kryptovalutaer gir lån. seg til en langsiktig tankegang, og investoren bruker fritiden de har på noe annet enn å se på en handelsskjerm.

Final Thoughts

Mens investering i kryptovaluta og investering i utbytteaksjer er ganske forskjellige, kan vi bruke noen av de samme prinsippene på begge. Vi favoriserer utbytteaksjer med lang historie med å heve utbyttet, og som vi tror fortsatt vil være her om mange år og gjøre det samme. Mens kryptomynter ikke gir utbytte, ved å finne de beste, kan vi bruke dette prinsippet og velge mynter av høyeste kvalitet som har utholdenhet.

Kryptovalutaer har rykte på seg for å være en bli-rik-fort-ordning, men etter hvert som aktivaklassen har modnet, har det blitt klart at den er kommet for å bli. Det betyr at vi kan bruke tradisjonelle investeringsprinsipper på det som fortsatt er en veldig ny aktivaklasse for langsiktig formuessammensetning.

Ansvarsfraskrivelse: Denne artikkelen er kun gitt for informasjonsformål. Det tilbys eller er ikke ment å brukes som juridisk, skatt, investering, økonomisk eller annen rådgivning.