Government Accountability Office (GAO), regjeringsenheten som reviderer og leverer etterforskningstjenester for Kongressen, tilskriver spredningen av ulovlige cyberaktiviteter via bruk av kryptobetalinger til kryptokiosker (kryptominibanker).
GAO publiserte en studie som spesifiserte det krypto minibanker er delvis årsaken til økningen i ulovlige aktiviteter fordi de er mindre overvåket i forhold til krypto utveksling. Det er derfor vanskelig å spore transaksjoner gjennom minibankene.
Leter du etter raske nyheter, hot-tips og markedsanalyse? Registrer deg for Invezz-nyhetsbrevet i dag.
Bruk av kryptominibanker for kriminelle aktiviteter
I følge GAOs rapport spår FBI-tjenestemenn at utvidelsen av cryptocurrency markedet vil føre til en økning i bruken av digitale valutakiosker for kriminelle aktiviteter som arbeidskraft og narkotikasmugling.
Kryptovalutamarkedet er for tiden på vei oppover, og flere investorer viser interesse for det, og det er en rekke nybegynnervennlig informasjon, veiledninger og råd om høyt ansette kryptoplattformer som BitiCodes hvor nybegynnere kan lære om krypto.
GAO anbefaler at Internal Revenue Service og Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), under paraplyen til det amerikanske finansdepartementet, bør samarbeide for å få et sterkere grep i overvåkingen av krypto-minibanker. Byrået har studert hvordan kryptovalutaer brukes i ulovlige operasjoner som global trafficking og hvordan amerikanske byråer, inkludert Immigration and Customs Enforcement (ICE), US Postal Service (USPS) og IRS, retter seg mot kryptoinitierte forbrytelser.
I sin rapport har GAO regnet opp noen av hindringene som offentlige etater møter i kampen mot ulovlige kryptoaktiviteter. En av disse er den omfattende mangelen på informasjon, inkludert den fra kryptokiosker, som er en veisperring for rettshåndhevelsesenheters evne til å skille ut og stoppe kryptokriminelle.
Imidlertid er GAOs funn av den økende kryptoaktiverte kriminaliteten i strid med rapporten fra Chainalysis, et kryptoforskningsfirma, som konkluderte med at selv om det er en kontinuerlig økning i kryptokriminalitet etter volum, var den lav sammenlignet med prosentandelen av alle 2021 kryptotransaksjoner.
Enkelt sagt konkluderte Chainalysis at til tross for at kryptovalutaer infiltrerer finansmarkedet, vil kryptokriminalitet fortsette å øke, men økningen i legitime kryptotransaksjoner vil overgå ulovlige aktiviteter.
Hvitvasking
Transnasjonale kriminelle organisasjoner (TCOer) og narkotikakarteller foretrekker sterkt bruken av digital valuta på grunn av anonymiteten det gir og effektiviteten til å mobilisere kontanter over internasjonale grenser.
Kriminalitetsbaserte organisasjoner går over til krypto for å overføre penger utover nasjonale grenser uten ugunstig gransking av rettshåndhevelsesbyråer og kryptominibanker er i hjertet av hele prosessen.
Store mengder penger fra ulovlig narkotikahandel settes inn i en kiosk og konverteres til digital valuta, hvoretter det blir til å overføre kryptolommebøker og dermed redusere sjansene for å bli sporet av politiagenter.
Arbeidssmugling
Ifølge GAO rapporter, krypto brukes også til å betale for menneskehandel, og det brukes mest til å betale sexsmuglere.
GAO siterte Polaris, en non-profit USA-basert organisasjon som planlegger å eliminere menneskehandel, som rapporterte at 23 av 40 eller mer enn halvparten av dominerende digitale kommersielle sexhandelssteder som brukes til å markedsføre sexhandel godtok betaling i form av kryptovaluta.
I følge GAO tok nettbaserte sexmarkedsplasser i bruk kryptobetalinger på grunn av utfordringene med å akseptere tradisjonelle kortbetalinger. Et eksempel er OnlyFans, en abonnementstjeneste for sexmålrettet innhold, som forbød voksent innhold etter å ha mottatt press fra banker og før de omgjorde avgjørelsen etter å ha mottatt negative tilbakemeldinger fra fans.
Narkotikahandel
Etter nedleggelsen av Silk Road, en virtuell mørk web-markedsplass, i 2013, fant politimyndigheter det vanskeligere å spore paraplyen Dark web-markedsplass for ulovlige rusmidler på grunn av eksistensen av mindre mørke web-markedsplasser.
GAOs rapport forklarer videre at kriminelle bare hopper fra en markedsplass til en annen når regjeringen stenger en.
Dette har imidlertid ikke svekket regjeringens innsats for å konfiskere narkotika-relatert krypto. IRS kunne for eksempel i 2021 konfiskere 3.5 milliarder dollar i krypto hvor 1 milliard dollar var knyttet til Silk Road.
GAO oppdaget også i sin etterforskning at 36 % av alle kryptorelaterte forbrytelser ble tilskrevet narkotikasmugling. For IRS var 25 % narkotikarelaterte undersøkelser knyttet til krypto. USPS beslagla 85 % av kryptorelaterte pengeoverføringer knyttet til narkotikasmugling.
Regulering av krypto-minibanker
GAO er bekymret for at til tross for registrering av kryptokioskoperatører hos FinCEN, oppdaterer ikke disse operatørene regjeringen om plasseringen av minibankene deres. Dette hindrer føderale byråer i å identifisere minibanker på steder med høy risiko for økonomisk kriminalitet.
Ved å øke overvåkingen av disse krypto-minibankene, bekrefter GAO at regjeringen vil være i stand til å samle informasjon og ha en mer bemerkelsesverdig evne til å slå ned på ulovlige transaksjoner.
GAO har gitt to anbefalinger til FinCEN og GAO om forbedring av krypto-minibankregulering, og de to byråene var enige i anbefalingene. Anbefalingene var at IRS-kommissæren og FinCEN-direktøren samtidig gjennomgår kravene til registrering av pengetjenester (MSB) for kryptominibanker og andre børser og vurderer hvordan disse kryptominibankoperatørene skal informere politimyndighetene om de fysiske adressene til kioskene deres.
Invester i krypto, aksjer, ETF og mer på få minutter med vår foretrukne megler, eToro.
10/10
68% av CFD-kontoer i detaljhandel taper penger