FinCENs kryptoblandingsrapportering for banker utgjør "forstyrrende" risikoer, sier advokater

I en op-ed om Bloomberg Law reiste Steven Merriman og Jim Vivenzio fra Perkins Coie bekymring over FinCENs siste grep for å slå ned på kryptomiksere.

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) presser på for at finansinstitusjoner skal pålegge nye overholdelsestiltak i sin siste rapporteringsplan, med fokus på kryptotransaksjoner som involverer "konvertibel virtuell valuta (CVC)-blanding."

I følge fintech-overholdelsesadvokatene Steven Merriman og Jim Vivenzio, utvider FinCENs siste forslag definisjonen av «miksing» og «miksere», og potensielt målrettet ikke bare transaksjoner som involverer tradisjonelle miksetjenester – f.eks. sanksjonerte Tornado Cash - men også "ufarlige blokkjedetransaksjoner", som å konvertere en form for krypto til en annen.

"Mengden overvåking og rapportering som er tenkt i FinCENs forslag kan være forstyrrende."

Steven Merriman og Jim Vivenzio

Mens FinCENs primære fokus er på den ulovlige finansrisikoen forbundet med kryptomiksere, hevder advokatene at den foreslåtte rapporteringen strekker seg utover disse operasjonene.

For eksempel kan banker måtte rapportere transaksjoner som involverer kryptoblandingsfunksjoner innenfor eller involverer en jurisdiksjon utenfor USA. Som et resultat vil finansinstitusjoner måtte dekke ulike aktiviteter som pooling, algoritmisk manipulasjon, splitting, bruk av engangslommebøker, utveksling mellom typer CVC, og tilrettelegging for forsinkelser.

"For eksempel kaller FinCEN å legge til rette for "utveksling mellom typer CVC eller andre digitale eiendeler" som en form for blanding, som uten tvil dekker enhver tjeneste som lar brukere bytte ut en form for CVC med en annen form for CVC eller andre digitale eiendeler, inkludert sentraliserte børser, desentraliserte børser og ikke-fungible token-markedsplasser."

Steven Merriman og Jim Vivenzio

Advokatene hevder at det å utpeke en bred klasse av transaksjoner som en "primært hvitvaskingsproblem" øker forventningene til due diligence fra regulatorer og øker sannsynligheten for ytterligere kriterier for rapportering av mistenkelig aktivitet. Offentlige kommentarer til FinCENs forslag aksepteres frem til 22. januar.

I begynnelsen av desember 2023 sa analytikere ved det rettsmedisinske blockchain-firmaet TRM Labs i et blogginnlegg at det amerikanske finansdepartementet sannsynligvis vil doble sin tilnærming til å sanksjonere desentralisert finans i 2024, spesifikt rettet mot blandingsprotokoller.

Analytikere ved TRM Labs antydet at Treasurys innsats kan sette en presedens for hele kryptoindustrien ettersom regulatoren er satt til å gå etter "spesielle blockchain-noder eller nettverk, i stedet for å kreve at de er en utpekt persons eiendom eller interesse i eiendom."

I slutten av november 2023 rapporterte crypto.news at finansdepartementet tilsynelatende ønsker å utvide sin regulatoriske makt ved å innføre et «sekundært sanksjonsregime». Slike sanksjoner vil kontrollere et selskap eller en person i det amerikanske finanssystemet ettersom kryptomarkedet gjør det mulig for ethvert firma "å gjøre forretninger med et sanksjonert mål," sa nylig den amerikanske utenrikshandelsrepresentanten Wally Adeyemo.

Følg oss på Google Nyheter