EU skjerper regelverket angående kryptotransaksjoner, med henvisning til AML-bekymringer

EU-parlamentet og rådet nådde nylig en foreløpig avtale om en liste over lover mot hvitvasking av penger og antiterrorfinansiering. Selv om ytterligere overveielser om andre foreslåtte tiltak ennå ikke er tatt, vil de nye tiltakene bidra til å effektivisere innsatsen til de nasjonale finansbyråene i EU-landene på dette området.

Selv om kryptovalutaer ikke er hovedfokus i de nye lovene, er bransjen likevel eksplisitt målrettet av flere av bestemmelsene.

Økt rapportering om kryptoinntekter

De siste årene har flere krypto-relaterte selskaper tatt skritt for å flytte noen eller alle deres aktiviteter til EU, med henvisning til et mer kortfattet regelverk enn i USA, hvor SEC serverer en rekke søksmål og avstår fra å avklare hvordan å unngå dem.

Siden et rammeverk allerede er gitt i EU, har tjenestemenn nå utvidet det for å forhindre økonomisk kriminalitet i og utenfor Europa.

Sannsynligvis den mest detaljerte bestemmelsen i den nye pakken er den nye forpliktelsen til kryptoselskaper til å utføre due diligence for enhver digital aktivatransaksjon verdt mer enn 1,000 EUR.

"De nye reglene vil dekke det meste av kryptosektoren, og tvinger alle leverandører av kryptoaktivetjenester (CASPs) til å utføre due diligence på kundene sine. […] I henhold til avtalen vil CASP-er måtte bruke kundedue diligence-tiltak når de utfører transaksjoner på €1000 eller mer. Den legger til tiltak for å redusere risiko i forhold til transaksjoner med selvvertsbaserte lommebøker.»

Lignende regler har også blitt pålagt forhandlere av luksusvarer og, på typisk europeisk måte, for fotballklubber og -agenter.

Forbedrede due diligence-prosedyrer vil ytterligere skille ut individer med høy nettoverdi, og påtvinge identitetsbekreftelser på de som utfører kontanttransaksjoner verdt mellom 3k og 10k EUR.

Videre vil tilsvarende strenge verifikasjonsprotokoller bli brukt på alle overføringer til og fra "tredjeland med høy risiko" hvis lovgivning angående terrorisme og økonomisk kriminalitet anses å mangle.

Informasjon samlet lokalt, sentralisert på EU-nivå

Fremover vil de finansielle etterretningsenhetene i hvert EU-land nå ha «umiddelbar og direkte» tilgang til all informasjon – økonomisk og ellers – knyttet til tiltakene ovenfor.

Selv om beslutningen om å handle på nevnte informasjon vil forbli under de lokale FIUene, vil disse byråene likevel sende relevant informasjon til europeiske myndigheter, noe som muliggjør bedre forebygging av økonomisk kriminalitet på et transnasjonalt nivå.