Fortjener Crypto sitt skyggefulle rykte? - Rapportere

"Hva, handler du krypto? Du er gal, de brukes bare til ulovlige ting som svindel, hvitvasking av penger og nettkriminalitet?» 

Det er et spørsmål vi alle har hørt. Men er det virkelig tilfelle?

Verdien av ulovlige kryptotransaksjoner har økt med utrolige 80 % sammenlignet med året før, ifølge Chainalysis årlige rapport om kryptokriminalitet. Eksempler inkluderer svindel, darknet-forbrytelser og hvitvasking av penger.

I 2020 var det 7.8 milliarder dollar, i 2021 nådde det 14 milliarder dollar. Dessverre, kryptosvindel utgjør fortsatt hoveddelen av all uredelig aktivitet.

En svindel kan ha mange former. Twitter-bruker @Zeneca_33 la ut dette eksemplet med et klokt råd: "En god regel i kryptorom, klikk aldri på lenker."

Dessverre er eksemplet ovenfor et spesielt overbevisende eksempel på svindel. Hvis brukeren ikke hadde verifisert koblingen, ville han ha mistet ETH.

Andre svindlere finner ganske enkelt opp hele prosjekter for å svindle penger fra investorer. Bedre kjente eksempler inkluderer Onecoin, Bitconnect og Bitclub Network. 

Darknet, terrorisme og hvitvasking

Mens svindel utgjør hoveddelen av ulovlig aktivitet, brukte kriminelle også utvekslinger for å hvitvaske penger, og utgjorde 8.6 milliarder dollar – en økning på 30 % fra året før, men ned fra all-time high i 2019.

Darknet-aktivitet satte også ny rekord, med en omsetning på 2.1 milliarder dollar. Av dette kom anslagsvis 300 millioner dollar fra svindelbutikker, som selger stjålne pålogginger, kredittkort og lignende. De resterende 1.8 milliarder dollar ble generert av narkotikamarkedet. 

For darknet-markedene som klarer å overleve, sier Chainalysis at konkurransen er hardere enn noen gang, og disse konkurrentene er forberedt på å spille skittent.

Datalekkasjer, DDoS-angrep og doxxes er vanlige forekomster i rommet, ifølge Flashpoints seniordirektør for forskning Ian Gray. 

Hydra, et marked som kun betjener russisktalende land, er fortsatt det desidert største darknet-markedet, og står for 80 % av markedsinntektene på verdensbasis. Blant dens tvilsomme aktiviteter utgjør narkotika størstedelen av salget. 

Hold deg til fiat – Det er langt tryggere enn krypto

Det er anslått at nettkriminelle har hvitvasket over 33 milliarder dollar i krypto siden 2017, hovedsakelig på sentraliserte børser. Til sammenligning anslår FNs kontor for narkotika og kriminalitet at mellom 800 milliarder og 2 milliarder dollar i fiat-valuta blir hvitvasket hvert år.

Med andre ord utgjør mengden globale penger hvitvasket gjennom krypto kun 0.05 % av alt transaksjonsvolum.

Og selvfølgelig gjør blokkjedenes transparente natur det lettere å spore hvordan kryptovaluta beveger seg mellom lommebøker og hvordan midlene konverteres til kontanter.

Den triste sannheten er også at de som har fiat-pengene våre ofte begår de største forbrytelsene. For eksempel måtte den amerikanske banken Bancorp betale den amerikanske regjeringen 613 millioner dollar i 2018 for ikke å overholde hvitvasking retningslinjer. Banken klarte ikke å gjenkjenne et stort antall uautoriserte transaksjoner og ble dømt og bøtelagt.

Den desidert største skandalen skjedde imidlertid faktisk i forbindelse med et narkotikakartell. HSBC ble bøtelagt med 1.9 milliarder dollar for å ha samarbeidet med Sinaloa-kartellet, et av de blodigste narkotikakartellene i Mexico. For øvrig ble ikke en eneste leder arrestert eller straffet av de ansvarlige lederne.

Why DeFi er så populær blant hvitvaskere

Chainalysis nevner også populariteten til teppetrekk i DeFi-området. Rug pull betyr at utviklerne trekker pengene ut av prosjektet. De har to alternativer for dette: enten er en bakdør innebygd i smartkontrakten eller alle tokens selges av teamet. 

DeFi-transaksjonsvolumet vokste med 912 % i 2021, og med de rette tekniske ferdighetene er det mulig å få dem notert på børser, selv uten en koderevisjon. En koderevisjon bekrefter prosjektets styringsregler og utføres av en tredjepart. 

Chainalysis bemerker at mange investorer sannsynligvis kunne ha unngått å tape midler på grunn av ruger hvis de hadde holdt seg til DeFi-prosjekter som har gjennomgått en koderevisjon - eller hvis DEX-er krevde koderevisjoner før de noterte tokens. 

Har du noe å si om kryptosvindel eller noe annet? Skriv til oss eller delta i diskusjonen i vår Telegram kanal.

Ansvarsfraskrivelse

All informasjonen på nettstedet vårt er kun publisert i god tro og kun for generell informasjon. Enhver handling som leseren tar på informasjonen som finnes på nettstedet vårt, er strengt på egen risiko.