Det europeiske råd ga ut en pressemelding 18. januar der de erklærte at Det europeiske råd og parlamentet har oppnådd en foreløpig avtale om visse aspekter av en ny pakke mot hvitvasking av penger for å beskytte EU-borgere og EUs finansielle system.
Strengere regler vil påvirke kryptosektoren
Den foreløpige avtalen er satt til å forbedre organiseringen av nasjonale anti-hvitvaskingssystemer over hele EU, og lukke mulige smutthull som kan utnyttes av kriminelle, som det står i pressemeldingen:
Den foreløpige avtalen om en regulering mot hvitvasking av penger vil for første gang uttømmende harmonisere regler i hele EU, og tette mulige smutthull som brukes av kriminelle til å hvitvaske ulovlige utbytter eller finansiere terroraktiviteter gjennom det finansielle systemet.
Avtalen vil utvide listen over forpliktede enheter, som allerede inkluderer finansinstitusjoner, banker, kasinoer og kapitalforvaltningstjenester, til å inkludere nye organer som handelsmenn av luksusvarer, profesjonelle fotballklubber og -agenter, og leverandører av kryptotjenester.
De nye reglene "vil dekke det meste av kryptosektoren," som pressemeldingen forklarte, og vil tvinge alle leverandører av kryptoaktive tjenester (CASPs) til å "utføre due diligence på kundene sine."
I henhold til disse reglene må CASPs verifisere kundenes fakta og informasjon og rapportere enhver mistenkelig aktivitet. Følgelig, for å redusere risikoen forbundet med transaksjoner fra selvvertsbaserte lommebøker, vil CASPs måtte iverksette due diligence-tiltak når en kunde prøver å utføre transaksjoner på €1000 (omtrent $1090) eller mer.
Rådet og parlamentet introduserte også "forbedrede" tiltak angående korrespondentforhold på tvers av landegrensene for leverandører av kryptoaktiva.
Når det gjelder tredjeland med høy risiko, må alle forpliktede parter anvende due diligence-tiltak for transaksjoner og forretningsforbindelser som involverer tredjeland med høy risiko «hvis mangler i deres nasjonale regimer for bekjempelse av hvitvasking av penger og terrorbekjempelse gjør at de representerer en trussel mot integriteten av EUs indre marked.»
Det er verdt å nevne at under det nye regelverket vil Financial Intelligence Unit (FIU) ha "umiddelbar og direkte tilgang til finansiell, administrativ og rettshåndhevelsesinformasjon", inkludert informasjon om pengeoverføringer og kryptooverføringer.
EUs innsats mot AML
I løpet av året har EU jobbet med innsats for å regulere kryptotjenester og tilby et omfattende sett med regler for å overvåke den begynnende sektoren.
Mest bemerkelsesverdig er Markets in Crypto-Assets (MiCA)-forordningen, som skal gjelde fullt ut i desember 2024, som trådte i kraft i juni 2023 etter Europaparlamentets avstemning på slutten av 2022. Forskriften ble utformet for å opprettholde finansiell stabilitet og beskytte investorer i EU-landene.
Hvis den blir godkjent, forventes implementeringen av AML-avtalen å forbedre EU-landenes innsats mot hvitvasking av penger og finansiering av terrororganisasjoner, slik den belgiske finansministeren Vincent Van Peteghem erklærte i pressemeldingen:
Det vil forbedre måten nasjonale systemer mot hvitvasking og terrorfinansiering er organisert og samarbeider på. Dette vil sikre at svindlere, organisert kriminalitet og terrorister ikke vil ha plass til å legitimere utbyttet gjennom det finansielle systemet.
Bitcoin handles til $42,429.7 XNUMX i timediagrammet. Kilde: BTCUSDT på TradingView.com
Funksjonsbilde fra Unsplash.com, diagram fra Tradingview.com
Kilde: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/