I det mektige havet som er kryptoindustrien, er godt utformede risikostyringsløsninger som holder deltakernes porteføljer over vannet vanskelig å få tak i – de som eksisterer har klare ulemper. Ta det vanlig brukte stop-loss, for eksempel. Selv om det beskytter mot nedadgående prishandlinger, kan brukere bli blindet av en rask markedstilbakegang og gå glipp av fortjeneste fordi stop-loss innebærer å umiddelbart selge en eiendel til den spesifiserte streikprisen.
Det er ingen hemmelighet at det ikke er lett å delta i kryptoindustrien, uavhengig av en persons aktivitetsnivå. Passive innehavere er utsatt for høy markedsvolatilitet, en velkjent hindring for global kryptoadopsjon som induserer stress og gjør det utfordrende å vokse en portefølje av eiendeler forutsigbart. Mange eiere møter også motpartsrisiko daglig, som har vært kilden til ekstraordinære tap i scenarier som FTX-kollapsen tidlig i november 2022.
For de som er mer tilbøyelige til å ta på seg en aktiv rolle i kryptomarkedene, eksisterer noen ganger overveldende kompleksitet, spesielt når man håndterer derivater og opsjoner. Selv for de som er mer erfarne i handel med kryptoaktiva, er timing av kjøp og salg for å generere lønnsom avkastning generelt et fullstendig mysterium.
Byrden med å holde kryptoaktiva er det Bumper, en kommende krypto-DeFi-protokoll som lanseres i august, har som mål å løse. Prosjektets nye verktøy har krypto-deltakere i kunnskap drevet av forventning om å begynne å "støte" sine eiendeler for å unngå tap og begynne å tjene avkastning for å bidra med likviditet til økosystemet.
Fornuftig risikostyring truer i horisonten
Bumper lover å fungere som det ultimate sikkerhetsnettet for kryptodeltakere, og er drevet av et oppdrag for å beskytte brukere mot nedadgående kryptomarkedsrisiko. Teamet bak protokollen kaller den "DeFis mest avanserte prisbeskyttelsesøkosystem" og har bygget den for å være helt i kjeden og desentralisert, og gir maksimal åpenhet og sikkerhet.
Bumpers markedsdesign lar hvem som helst fritt delta i å sikre prisrisiko på en måte som er enkel, beviselig rettferdig og eliminerer motpartsrisiko. Bumper er et verktøy som gjør det mulig for folk å beskytte dollarverdien til sine tokens og generere avkastning gjennom DeFi passivt.
Protokollens verktøytoken, BUMP, støtter hele økosystemet og nettverkseffekten til alle Bumpers prisbeskyttelsesmarkedspar. Hver gang en bruker tar stilling til protokollen, enten for å beskytte en eiendels verdi eller gi likviditet for å tjene avkastning, kreves det at de har nok BUMP til å "binde" den til sin posisjon. Dette betyr effektivt at BUMP er billetten som kreves for å kjøre Bumper-turen – ingen BUMP, ikke noe moro for deg. Så lenge det er behov for å bruke Bumper-protokollen, vil det også være etterspørsel etter BUMP. Tokenet kan også satses for å oppnå avkastning og gir stemmerett som gjør det mulig for innehavere å engasjere seg i beslutningsprosessen som avgjør Bumpers fremtid.
Bumper spiller forsvar og angrep
Bumper er utrolig enkel å bruke for alle, men ikke la deg lure av det. Protokollen er et kraftig verktøy med to formål som gjør det mulig for brukere å oppnå to primære mål: beskytte eiendeler og tjene penger.
Beskytt
Bumper gir en ny løsning som gjør det mulig for alle innen krypto å forsvare seg mot negativ prishandling ved å sikre at utvalgte eiendeler ikke faller under en viss USD-verdi i tilfelle en betydelig nedsideprisbevegelse. På protokollen er alt dette gjort på en måte som er enkel, beviselig rettferdig, og eliminerer motpartsrisiko samtidig som det lar døren stå åpen for å delta i oppsidesvingningene i markedet også.
For å åpne en beskyttende stilling trenger brukere bare å bestemme tre ting når de bruker Bumper:
- Mengden ETH de ønsker å beskytte
- ETH 'gulvprisen' til hvilken pris beskyttelsen deres "slår inn"
- Hvor lang tid de ønsker å ha aktiv beskyttelse
La oss gå gjennom et eksempel på hva som skjer når posisjonen stenges. Tenk deg at du har 1 ETH som er verdsatt til $4,000 3,750 på tidspunktet for posisjonsoppretting og sett en minimumspris på $4,500 1. Hvis ETH ved nedleggelse av stillingen er verdsatt til $3,500, gratulerer! Du mottar din opprinnelige eiendel (XNUMX ETH) tilbake, minus premien (kostnaden for beskyttelse) som Bumper krever at du betaler. Hvis ETH, i stedet for at ETH øker i verdi, har falt til $XNUMX på tidspunktet for posisjonsavslutning, vil du motta USDC og ETH til verdien av den forhåndsinnstilte gulvprisen, minus premien.
Tjen
Bumper-brukere har muligheten til å tjene avkastning ved å gi likviditet i Bumper-protokollen med USDC. Gitt at Bumper eliminerer motpartsrisiko gjennom desentralisering, er dette et trygt alternativ til å bruke sentraliserte børser, spesielt når man vurderer at Bumper tilbyr fleksibiliteten for brukere til å tilpasse en posisjons "tier", som bestemmer deres eksponering for risiko og deres fortjenestepotensial.
Likviditetstilbydere tjener avkastning fra premier betalt når prisbeskyttelsesposisjoner er stengt, og også fra avkastningsoppdrett som automatisk blir engasjert via Bumper smarte kontrakter (samlet USDC brukes i avkastningsoppdrett gjennom eksterne DeFi-protokoller). Under vanlige markedsforhold gir dette potensialet til å generere større fortjeneste enn om en bruker i stedet skulle drive med avkastningsoppdrett direkte.
For å åpne en posisjon for å tjene avkastning, trenger brukere bare å bestemme tre ting:
- Velg hvor mye USDC du vil sette inn
- Bestem hvilket nivå de ønsker å bli med i (risikotoleranse)
- Velg en tidsperiode for å oppnå avkastning
Bumpers plan for å revolusjonere DeFi
Et kjerneelement i visjonen for fremtiden til Bumper-protokollen er det nye konseptet med «bumpered assets». Bumpered eiendeler vil være utrolig nyttige og kan meget vel åpne nye dører for kryptoholdere som gir tilgang til likviditet uten behov for å selge av eiendeler eller påta seg et risikabelt, ubeskyttet lån. Her er hvordan de fungerer.
Hver gang noen tar en posisjon på Bumper, vil de motta en bumperet eiendel som representerer posisjonen når den har blitt låst inn via bonding Bump-token. På grunn av den etablerte minimumsprisen som Bumper-protokollen gir for aktiva som er aktive i en posisjon, opprettholder bumperde aktiva en garantert minimumsverdi og lider ikke av trusselen om tvangslikvidasjon i tilfelle markedet fortsetter å falle. Bumpered ETH (buETH), for eksempel, tilsvarer ETH, men med nedsidevolatiliteten fjernet.
Bumpered eiendeler vil være fritt utskiftbare tokens som kan selges, overføres, låses inn i smarte kontrakter, eller til og med brukes som sikkerhet for lån – en brukssituasjon som kan ha enorme implikasjoner for fremtiden til DeFi ved å gi større trygghet til långivere som har , i mange tilfeller, tradisjonelt vært motvillige til å låne ut på grunn av frykt for volatilitet i kryptoaktiva.
Forbereder seg på å støte på kryptoaktiva
Både for passive innehavere og aktive kryptodeltakere er den nye æraen med risikostyring i vente; en som gjør det mulig for brukere å støte på eiendelene sine for å forsvare seg mot volatilitet, bedre bruke tokens som ETH for å få tilgang til lån og mye mer. Når Bumper lanseres i august senere i år, vil ikke kryptoverdenen lenger forbli fastlåst av unideelle løsninger.
For å holde deg oppdatert på alle ting Bumper og motta viktige kunngjøringer, registrer deg for oppdateringer på Bumpers hjemmeside, følg Bumpers Twitter, og bli med i Bumper Discord.
Dette innholdet er sponset av Støtfanger.
Få dagens beste kryptonyheter og innsikt levert til e-posten din hver kveld. Abonner på Blockworks sitt gratis nyhetsbrev nå.
Vil du ha alfa sendt direkte til innboksen din? Få degen-handelsideer, styringsoppdateringer, token-ytelse, tweets du ikke kan gå glipp av og mer fra Blockworks Researchs Daily Debrief.
Kan du ikke vente? Få våre nyheter på den raskeste måten. Bli med oss på Telegram og følg oss på Google Nyheter.
Kilde: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management