Kryptobørs Kraken anklager seg selv

I juli i år, ble kryptobørsen Kraken satt under etterforskning av det amerikanske finansdepartementet for påståtte brudd på sanksjoner pålagt Iran.

For et par dager siden OFAC offisielt annonsert at det var kommet til enighet med Kraken om å avslutte denne saken. 

Iran-sanksjoner

I en tid nå har det amerikanske finansdepartementet innført sanksjoner mot Iran, inkludert sanksjoner som forbyr overføring av digitale valutaer fra USA til landet i Midtøsten. 

Totalt sett er dette økonomiske, handelsmessige, vitenskapelige og militære sanksjoner som ble pålagt Iran gjennom FNs sikkerhetsråd i 2015, selv om noen av dem har vært på plass siden 1979 av USA alene. Det er Office of Foreign Assets Control (OFAC) i det amerikanske finansdepartementet som fører tilsyn med overholdelse av disse forskriftene. 

Når det gjelder forbudte finansielle transaksjoner, har iranske finansinstitusjoner forbud mot direkte tilgang til det amerikanske finanssystemet, men fikk først lov til å gjøre det indirekte gjennom banker i andre land. Imidlertid har den amerikanske regjeringen siden overbevist selv europeiske banker og finansinstitusjoner om ikke å forholde seg til Iran. 

I 2013 utvidet en ny kjennelse sanksjoner til alle som foretar transaksjoner til eller fra Iran av betydelige beløp, og det er grunnen til at Kraken også var involvert i affæren i år. 

Anklagene mot kryptobørsen Kraken

Kraken ble anklaget for å omgå disse sanksjonene fordi den hadde tillatt overføring av digitale valutaer til Iran. 

Kraken hadde først avvist anklagene, men siden de nå har blitt tvunget til å ta et oppgjør med OFAC, er det mulig de har måttet innrømme noe. 

OFAC avslørte at avtalen som ble inngått med Payward, børsens morselskap, inkluderer en betaling på mer enn $362,000 XNUMX til:

"avgjøre sitt potensielle sivile ansvar for tilsynelatende brudd på sanksjoner mot Iran." 

I tillegg har børsen gått med på å investere $100,000 XNUMX i ytterligere etterlevelsessjekker for reglene som styrer disse sanksjonene. 

OFAC forklarer at problemet oppsto på grunn av at sentralen ikke klarte å implementere passende geolokaliseringsverktøy, for eksempel dets automatiske IP-adresseblokkeringssystem, i tide. På denne måten tillot Kraken brukere som så ut til å være i Iran å operere på plattformen. 

Derfor vil dette ikke være et tilfelle av bevisst og aktiv involvering, men bare en unnlatelse av å iverksette rettidig handling for å begrense eller blokkere transaksjoner til iranske brukere. På den annen side, når de først er gjort, kan kryptovalutatransaksjoner ikke lenger kanselleres eller refunderes. 

Faktisk sier OFACs offisielle uttalelse eksplisitt at Krakens tilsynelatende brudd ikke var alvorlige, og ble frivillig avslørt. 

Interessant nok var det selve børsen som rapporterte bruddene til OFAC. 

Krakens brudd: uautoriserte kryptooverføringer

Kraken har faktisk lenge hatt sitt eget program mot hvitvasking av penger og overholdelse av sanksjoner, som inkluderer kundescreening. Til tross for disse kontrollene, behandlet Kraken mellom 14. oktober 2015 og 29. juni 2019 826 transaksjoner på vegne av enkeltpersoner som så ut til å være i Iran, til sammen mer enn 1.6 millioner dollar. 

Dette er altså ikke et enkelt brudd, men en serie brudd som har skjedd over nærmere fire år. 

Problemet er at Kraken hindret iranske brukere fra å åpne nye kontoer, men hadde ikke implementert IP-adresseblokkering på transaksjonsaktiviteter. Derfor kunne imidlertid en bruker som hadde registrert seg et annet sted senere logge inn fra Iran og operere derfra. 

Da slike brukere foretok transaksjoner til eller fra sentralen ved å være i Iran, ble sanksjonene brutt. 

Utvekslingen oppdaget deretter uavhengig de 826 bruddene og rapporterte dette til OFAC. Den implementerte også senere automatisk blokkering av IP-adresser til sanksjonerte jurisdiksjoner på alle transaksjoner. I tillegg rapporterer OFAC at de også implementerte ulike blokkjedeanalyseverktøy å overvåke eventuelle andre brudd. 

Statens etat sier at Kraken selv rapporterte tilsynelatende brudd, og at disse tilsynelatende bruddene utgjorde en ikke-alvorlig sak, så boten som ble ilagt var bare halvparten av verdien av transaksjonene som ble gjort i strid med reglene. 

Skjerpende og formildende faktorer

Den eneste skjerpende faktoren som ble bemerket er at Kraken ikke utviste tilbørlig aktsomhet for sine forpliktelser om overholdelse av straff ved å bruke geolokaliseringskontroller kun på registreringstidspunktet. 

Blant de ulike formildende faktorene er at den frivillig avslørte bruddene til OFAC, og samarbeidet med byrået. I tillegg har den allerede innført korrigerende tiltak som skal løse problemet knyttet til forverring. 

Det er verdt å merke seg at Kraken faktisk er basert i USA, så det er mer påkrevd å overholde landets regler. 

Det faktum at det er en sentralisert sentral betyr at den ikke kan unnslippe denne typen kontroller, som er helt fraværende på desentraliserte plattformer som DeFi og DEX-er.

Dessuten har Kraken eksistert lenge, fordi det ble grunnlagt så langt tilbake som i 2011, to år etter at Bitcoin ble født. Det er uten tvil en av de mest brukte amerikanske kryptobørsene med mest historie bak seg. Denne affæren bekrefter bare dens forsvarlighet, og spesielt dens overholdelse av amerikanske lover.