Crypto Asset Compliance på US SEC Agenda i 2023

The Division of Examinations of the US Securities and Exchange Commission (SEC) har sagt at den vil fokusere på nye teknologier og kryptoaktiva i 2023-utgivelsen.

De divisjon vil undersøke meglerforhandlere og registrerte investeringsrådgivere (RIA) som bruker fintech under denne kategorien. Dette inkluderer implementering av nye teknologier for håndtering av investorkontoer.

SEC understreker standard for omsorg

Utgivelsen sa: "Undersøkelser av registranter vil fokusere på tilbud, salg, anbefaling av eller råd angående handel med krypto- eller kryptorelaterte eiendeler."

Byrådivisjonen tar sikte på å sikre at RIA oppfyller og følger dens understrekede omsorgsstandarder. Derfor vil selskapene være under radaren mens de gir anbefalinger, henviser eller gir økonomisk råd. Den vil også bli skannet hvis firmaet med jevne mellomrom har gjennomgått, oppdatert og forbedret sine retningslinjer for samsvar, avsløring og risikostyring.

En egen liste over registrerte investeringsrådgivere (RIA) skriftlige retningslinjer og tillitsforpliktelser er offentliggjort. Regulatoren har som mål å sikre overholdelse av reglene.

SEC-leder Gary Gensler sa: "Ved å utføre mot 2023-prioriteringene vil divisjonen bidra til å sikre overholdelse av føderale verdipapirlover og -regler."

Securities Watchdog bekrefter kryptorisiko

Gensler har ofte gitt uttrykk for bekymringer angående investering i private kryptoaktiva. Styrelederen har ofte unngått å kommentere konkrete prosjekter, men har referert til mange kryptovalutaer eiendeler som verdipapirer.

Han hevdet nylig at kryptovalutaer er en ekstrem spekulativ og flyktig investering. Sjefen for byrået også advarte investorer å være på vakt mot "for godt til å være sant" avkastning på kryptovaluta. Han pekte på utlånsplattformer som gir kjekk avkastning midt i utbredt markedssvakhet.

Divisjonen hadde rettet seg mot "finfluencers" mens de konsentrerte seg om relaterte saker i 2022. Divisjonen evaluerte også i løpet av året om nåværende operasjoner og kontroller er i tråd med uttalte avsløringer. De må også være i tråd med atferdsnivået som forventes for investorenes sikkerhet.

Den undersøkte også om anbefalinger og veiledning, inkludert de som er laget av algoritmer, er i samsvar med reglene. Også i sin tidligere versjon forsøkte byrået å vurdere de spesielle risikoene knyttet til nye teknologier.

I en separat slipp denne uken uttalte SEC at selvstyrte IRA-er kan tillate investeringer i "krypto-eiendeler", for eksempel "virtuelle valutaer, mynter og tokens." Byrået gjentok muligheten for at kryptovaluta-eiendeler kan være verdipapirer som selges uten SEC-registrering eller et legitimt unntak fra registrering.