Krypto- og fiatsparere gjør en fatal feil – og DeFi kan komme til unnsetning

Det er ingen unnslippe: DeFi-markedene har kjølt seg ned det siste året.

Etter å ha brutt $180 milliarder i total verdi låst i november i fjor – sammenfallende med Bitcoin-racing til en ny all-time high på $68,700 40 – viser data fra DeFiLlama at den samlede verdien av dette markedet nå har sunket til rundt $XNUMX milliarder.

Ikke desto mindre er eksperter fortsatt optimistiske på potensialet til desentralisert finans. Protokoller fortsetter å bygge rasende under bjørnemarkedet – for å sikre at de vil være i en sterk posisjon for neste bølge av adopsjon. Og selv om denne nylige nedgangen har skremt vekk noen detaljinvestorer, er det fortsatt muligheter å få.

Her er problemet - på tvers av krypto og fiat gjør mange forbrukere en fatal feil. Enten sparepengene deres er denominert i amerikanske dollar eller stabile mynter, lar de kapitalen sin sitte ubrukt på kontoer som ikke tjener renter. Og gitt de løpende inflasjonsnivåene man ser i store økonomier akkurat nå, betyr dette effektivt at formuen deres avtar – og forbrukskraften eroderer for hver måned som går.

DeFi kan være svaret her, men å finne de beste mulighetene innenfor denne begynnende plassen og sikre at eiendelene dine alltid allokeres effektivt er en oppgave som er praktisk talt umulig å gjøre manuelt. Og selv om du kommer over markedsslående avkastningsnivåer, kan det ofte endre seg før du er i stand til å utnytte muligheten.

Crypto er et volatilt marked som krever 24/7 overvåking for å være en effektiv investor. I tillegg ender tradere ofte opp med FOMO - en frykt for å gå glipp av noe - etter å ha distribuert eiendelene sine til en bestemt protokoll.

Hva er svaret?

Et nytt konsept som dukker opp i DeFi er reaktiv likviditet. Dette betyr at kryptoentusiaster har muligheten til å sikre at deres digitale eiendeler tjener den beste risikojusterte avkastningen helt til det øyeblikket deres eiendeler er nødvendig i en annen posisjon. Investorer gis muligheten til å legge til tilpassede markedstriggere til sin likviditet som sikrer at deres posisjoner overvåkes i kjeden til enhver tid. I det øyeblikket betingelsene er oppfylt – som er satt av brukeren – flyttes likviditeten dit den er nødvendig.

mere er forkjemper for denne tilnærmingen til desentralisert finans, og argumenterer for at den kan ha store fordeler i denne tiden med markedsuro. Det gjør det mulig å sette inn midler i likviditetspooler i bytte mot Mero LP-tokens. Likviditet som tilføres Mero likviditetspooler tjener automatisk sammensatt avkastning fra automatiserte avkastningsoppdrettsstrategier. Enhver bruker som har Mero LP-tokens kan registrere markedstriggere eller handlinger for deres likviditet – slik at de kan tjene avkastning på Mero helt til det øyeblikket deres eiendeler er nødvendig andre steder.

Mero støtter for tiden markedstriggere, eller handlinger, for å fylle opp eller legge til ekstra sikkerhet for lån på protokoller som Aave og Compound. Når den er registrert, holder Mero-protokollens nettverk av keeper-roboter et tett øye med disse lånene – og flytter likviditeten ut av Mero-poolene (der den tjener avkastning) til lånets sikkerhet på et øyeblikk for å unngå likvidasjoner.

Teamet bak Mero, som tidligere var kjent som Backd, forteller at de har vært drevet av et ønske om å gjøre allokering av kapital i DeFi ikke bare mer effektiv, men også en bedre brukeropplevelse. Tilnærmingen deres automatiserer effektivt prosessen med aktivadistribusjon – og sikrer at midler alltid allokeres mest effektivt. Når det dukker opp bedre muligheter, eller det kreves midler til tidssensitive formål, kan de delegeres andre steder.

Alt dette kan ta mye vekt fra skuldrene til en DeFi-investor - og frigjøre dyrebar tid slik at de kan fokusere på andre ting.

Jobber på tvers av DeFi

Som du forventer, avhenger kontinuerlig avdekning av konkurransedyktige utbytter av innføring av så mange deler av DeFi-infrastrukturen som mulig. Fersk fra å sikre 3.5 millioner dollar i finansiering over sommeren, har Mero Finance til hensikt å gjøre nettopp det.

Plattformens kjernelikviditetspooler, som støtter innskudd for DAI, USDC og ETH, har kontinuerlig blitt rangert blant de 10 beste bassengene for base APY på Ethereum ifølge DeFi Llama. Videre, siden den første lanseringen i fjor vår, har tre sikkerhetsrevisjoner blitt fullført og nye dedikerte likviditetspooler for USDT og FRAX er lagt til.

Flere funksjoner utover påfylling av sikkerheter er planlagt å lanseres i løpet av de neste seks månedene, og det arbeides også med å rulle ut et styringstoken.

Prosjektet fortalte Cointelegraph: "Mero lar deg maksimere kraften til eiendelene dine med reaktiv likviditet. Begynn å bruke DeFi som en proff med Meros 24/7 on-chain-overvåking, rentebærende eiendeler og automatisert likviditetsstyring.»