Bedrifter bør skille klienters kryptoaktiva fra sine egne: NYDFS

New York State Department of Financial Services (NYDFS) oppfordret firmaer til å skille kundenes beholdning av kryptovaluta fra deres egne eiendeler.

Vakthunden hevdet at sammenblandingsfond kan utløse et betydelig økonomisk tap for investorer.

NYDFS' anbefaling

New Yorks økonomiske vakthund utstedt veiledning til statlig regulerte selskaper om hvordan de bedre bør beskytte klienter ved potensiell insolvens. Den skisserte den økende interessen for kryptovalutaer de siste årene og insisterte på at enheter skulle opprettholde økt kontroll over kundenes beholdning. Byrået mener også at markedet må fungere under et passende regelverk:

"Som forvaltere av andres eiendeler spiller virtuelle valutaenheter (VCE) som fungerer som depotmottakere en viktig rolle i det finansielle systemet, og derfor er et omfattende og trygt regulatorisk rammeverk avgjørende for å beskytte kunder og bevare tilliten."

NYDFS oppfordret organisasjoner til å holde forbrukernes kryptoeiendommer atskilt fra andre eiendeler. "Det forventes at en VCE Custodian ikke vil blande kundens virtuelle valuta med noen av VCE Custodians egen virtuelle valuta eller med noen annen virtuell valuta som ikke er kunder," la avdelingen til.

De bør også frigi poster og opprettholde et "klart internrevisjonsspor" for å identifisere personer om transaksjoner som involverer deres eierskap. 

Regulatoren sa at depotmottakere ikke skulle bruke brukernes kryptoaktiva for å gjøre opp separate finansielle tjenester, for eksempel å garantere en forpliktelse eller forlenge kreditt. 

Deretter må de "tydelig avsløre" til kundene de generelle vilkårene og betingelsene som de oppbevarer oppbevaringene sine under. 

"Videre forventer avdelingen at en VCE-depotmottaker gjør sine standardavsløringer og kundeavtale lett tilgjengelige for kunder på nettsiden sin, på en måte som er i samsvar med New Yorks lover og forskrifter," konkluderte veiledningen.

Slike tiltak burde ha eksistert før FTXs nedsmelting

Adrienne Harris – superintendenten for NYDFS – mente at den nevnte veiledningen kan ha en positiv innvirkning på kryptovalutaindustrien og forhindre fremtidige kollapser. Hun mener imidlertid tilsynet burde ha handlet før bortfallet av FTX.

utvekslingen arkivert for konkurs i november i fjor etter å ha unnlatt å imøtekomme kundenes uttaksforespørsler. En av anklagene mot den tidligere administrerende direktøren – Sam Bankman-Fried (SBF) – er at firmaet hans blandet brukernes midler med Alameda Research, noe som til slutt skadet mange investorer.

Den 30 år gamle amerikaneren har tryglet ikke skyldig i anklagene mot ham. En rettssak satt til 2. oktober 2023 vil avgjøre om han spilte en rolle i nedfallet.