CNBC har gitt ut en etterforskningsartikkel om Binance som siterer påstander om å tillate sine kinesiske kunder å overstyre landets forbud mot handel med kryptovaluta.
I følge artikkelen har Binance-ansatte og frivillige lært andre hvordan de kan lure børsens kjennskap til kunden din (KYC), bosteds- og verifiseringsprosesser og hvordan de får et Binance-debetkort ved å lyve om hvor de bor.
Disse avsløringene sår tvil om effektiviteten av Binances innsats mot hvitvasking av penger (AML), og eksperter har gitt uttrykk for bekymring for at børsens slappe håndheving av KYC-retningslinjer kan få konsekvenser utenfor Kina.
Kinesiske kunder bruker proxy-servere for å omgå kryptorestriksjoner
Børsen har sett en jevn strøm av kinesiske kunder som leter etter måter å omgå Kinas forbud mot handel med kryptovaluta. Ifølge studien omgår kunder fra Kina og andre land rutinemessig Binances regelverk ved å bruke en proxy-server for å skjule sin plassering.
Meldinger fra Binances offisielle kinesiskspråklige chatterom betydde at arbeidere og frivillige stavet ut teknikker som involverte falske bankdokumenter eller tilby feil adresser og manipulere Binances systemer.
Siden kryptovalutautveksling har vært ulovlig i Kina siden 2017 og krypto i seg selv vil være ulovlig i 2021, løper Binances kinesiske kunder en betydelig risiko ved å bruke disse metodene. Gjenstandene som kinesiske borgere ønsker tilgang til er også ulovlige i henhold til kinesisk lov.
Terrorister kunne utnytte det
Binances KYC- og AML-innsats er mistenkelig på grunn av teknikkene kundene deler. For internasjonale virksomheter som Binance, KYC og AML er initiativer avgjørende for å garantere at kunder ikke deltar i ulovlige aktiviteter som terrorisme eller svindel.
Terrorister, kriminelle, hvitvaskere, cyberfolk i Nord-Korea, russiske milliardærer osv. kan bruke dette for å få tilgang til denne infrastrukturen, ifølge Sultan Meghji, professor ved Duke University og tidligere toppinnovasjonsansvarlig ved det føderale innskuddsforsikringsselskapet (FDIC) ).
I mellomtiden reiste Jim Richards, en leder ved Wells Fargos enhet for bekjempelse av hvitvasking, bekymring for den potensielle effekten av metodene som brukes for å omgå Binances KYC-kontroller utenfor Kina.
Da de ble nådd for et svar, informerte en talsmann for Binance CNBC om at de hadde iverksatt tiltak mot arbeidere som kan ha brutt dens interne prosedyrer, inkludert upassende oppfordring til eller tilby forslag som ikke er autorisert eller i samsvar med deres standarder.
Talspersonen la også til at Binance, som nylig har gjort dristige grep angående sanksjoner i Russland, forbyr ansatte å foreslå eller støtte brukere i å omgå lokale lover og regulatoriske retningslinjer. De vil umiddelbart bli avskjediget eller revidert hvis de viser seg å ha brutt disse retningslinjene.
Som konklusjon, Binances tilsynelatende mangel på håndhevelse av KYC-retningslinjer og dets ansattes og frivilliges støtte til brukere for å omgå lokale lover og regulatoriske retningslinjer vekker alvorlige bekymringer om børsens evne til å forhindre ulovlige aktiviteter.
Rapporten understreker også viktigheten av at internasjonale selskaper som Binance implementerer strengere KYC- og AML-tiltak for å sikre at de fullt ut overholder lokale forskrifter.
Kilde: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/