California: 11 kryptoselskaper målrettet som Ponzi

I California har departementet for finansiell beskyttelse og innovasjon (DFPI) grepet inn ved å målrette mot 11 kryptoselskaper som de omtales som Ponzi- og pyramidespill. 

California og nedslag mot 11 svindelkryptoselskaper

Institutt for finansiell beskyttelse og innovasjon (DFPI) utstedt en pressemelding kunngjør at den har utstedt ordre mot 11 forskjellige kryptovaluta-drevne enheter for brudd på Californias verdipapirlover.

Vi har gitt ordre mot 11 selskaper for brudd på CAs verdipapirlovgivning.

"Disse handlingene beskytter forbrukere og sikrer at California forblir det fremste globale stedet for ansvarlige kryptoaktiva selskaper å starte og vokse," sier kommissær Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) September 27, 2022

«Vi har gitt ordre mot 11 selskaper for brudd på CAs verdipapirlover.

"Disse handlingene beskytter forbrukere og sikrer at California forblir det fremste globale stedet for ansvarlige kryptoaktiva selskaper å starte og vokse," sier kommissær Hewlett.

Mer spesifikt anmodet ni av disse selskapene angivelig om midler fra investorer for å handle kryptovalutaer på vegne av investorer, mens ett angivelig ba om kryptoaktiva for å utvikle metaverse-programvare og et annet hevdet å være en desentralisert finansplattform, eller DeFi.

Dette er 11 virksomheter omtalt av DFPI som Ponzi-ordninger, siden midler samlet inn fra investorer ble brukt til å betale påstått fortjeneste til andre investorer, og også som pyramidespill, siden hvert selskap tilbød et henvisningsprogram. 

California: navnene på de 11 kryptoselskapene som DFPI har målrettet mot

Etter pressemeldingen, DFPI lister opp navnene på de 11 kryptoselskapene med Ponzi- og pyramidespill, som utviklet seg innen områdene kryptovalutahandel, DeFi og metaverse programvareutvikling. Her er navnene deres: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited eller COTP;

• GreenCorp Investment LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited eller World OTC.

I denne forbindelse, DFPI-kommissær Clothilde Hewlett sa:

"DFPI vil fortsette å beskytte forbrukere og investorer i California mot kryptosvindel og svindel. Disse handlingene beskytter ikke bare forbrukere, men sikrer også at California forblir det fremste globale stedet for ansvarlige kryptoaktiveselskaper å starte og vokse."

Denne typen selskap er en som allerede hadde invadert nettet siden 2018, etter den første ATH (All Time High) av Bitcoin på $20,000 XNUMX og fremkomsten av ICOer (Initial Coin Offerings): HYIPs.

I utgangspunktet, HYIP-er er ekte investeringssvindel som lover lav risiko, altfor høy avkastning ved å gi få eller falske detaljer om teamet som administrerer investeringen. 

Californias nye lovverk for kryptovalutaer

Denne handlingen fra DFPI er en konsekvens av det som skjedde i mai 2022, da Californias guvernør Gavin Newsom hadde signert executive order om offisielt å bygge et rammeverk for bruk av krypto i landet.  

Det lovverket for kryptovaluta ser DFPI selv hadde i oppgave å sette i gang håndhevingshandlinger å stoppe brudd på forbrukernes økonomiske lover og å øke bevisstheten blant kaliforniere om fordelene og risikoene forbundet med krypto-relaterte produkter og tjenester. 

Ikke bare det, den Office of Business and Economic Development (GO-Biz) er også bedt om å jobbe med DFPI, sammen med Business, Consumer Services and Housing (BCSH) Agency. 

Eksekutivordren utstedt i mai i California er i tråd med Biden administrasjon mars forslag å undersøke risikoene og fordelene med krypto. 

Krypto- og Ponzi-ordninger: koblingen til Jamie Dimon, administrerende direktør i JP Morgan

Nylig, i en høring for den amerikanske kongressen, Jamie Dimon, administrerende direktør i JP Morgan Chase, sa det etter hans mening "Krypto er desentraliserte Ponzi-ordninger."

Nok en kritikk mot krypto fra den forvirrede administrerende direktøren i JP Morgan som for en tid siden hadde gått så langt som å hevde at Bitcoin var verdiløs og stille spørsmål ved den begrensede tilgangen til dronningen av kryptovalutaer, noe som indikerte at antallet BTC i omløp ville være mer enn de 21 millioner BTC som protokollen krever. 

Til tross for denne aversjonen mot kryptoverdenen, Dimon ser ut til å være en stor fan av blockchain og desentralisert finans. Faktisk, fordi mens kritikken strømmer inn, gjøres forretninger med "fienden". 

Faktisk verdens største investeringsbank har preget sin egen digitale valuta, JPM Coin, og åpnet en lounge i metaversen. 

Utviklingen av svindel: fra kundesenter til nettplattformer

Mens California tar grep mot Ponzi- og pyramidespill, og JP Morgans administrerende direktør kommer med sine uttalelser som er ugunstige for kryptoverdenen selv om han opererer i industrien, er det verdt å merke seg hvordan svindel har utviklet seg fra kundesenter til nettplattformer. 

For den saks skyld ser det faktisk ut til at systemet har endret seg: mens det før var telefonsentre og TV-er som spredte svindel, i stil med Vil du merkevarer, nå har alt blitt smartere og mer teknologisk og på noen måter enda enklere for svindlere. 

Ved å analysere arbeidet bak HYIPs, alt som trengs er en nettside, to eller tre influencere i bransjen (ofte uten deres viten), og et mer eller mindre troverdig prosjekt, og det er det.

I denne forstand, ifølge data om svindel i 2021 globalt, ser det ut til at de returnerte rundt 6.2 milliarder dollar til gjerningsmennene sine, mens i de første 8 månedene av 2022 ser det samme tallet ut til å være høyere, til tross for den lange kryptovinteren.