TRM Labs leverer blockchain-intelligens for å hjelpe finansinstitusjoner og offentlige etater med å identifisere og forhindre svindel relatert til krypto. Plattformen leter stadig etter nye måter å forbedre effektiviteten og effektiviteten til det finansielle systemet på.
I løpet av de siste årene har det vært en økning i digitale eiendeler, noe som gjør dem til et mål for både investorer og svindlere som ønsker å dra nytte av denne nye industrien. Sosiale medieplattformer som Twitter og Discord deler ofte advarsler om svindel. Det kan imidlertid ta mye arbeid å spore og validere disse innleggene over tid. Her er hvordan plattformen endrer Web 3.
Hva er TRM?
TRM Labs ble grunnlagt i 2018 for å hjelpe finansinstitusjoner med å administrere sin kryptovalutaeksponering. Plattformen tilbyr ulike verktøy og tjenester designet for å hjelpe dem med å overholde regelverket rundt kryptovaluta KYC/AML. Disse inkluderer et risikovurderingsverktøy som måler de mange risikoene knyttet til kryptovaluta, et transaksjonsovervåkingssystem, lommebokscreening og en trusseletterretningsrapport.
TRM hjelper finansinstitusjoner med å håndtere eksponeringen mot kryptovalutaer. For eksempel kan en global bank bruke den til å overvåke aktivitetene til kundene sine som setter inn penger ved å bruke virtuelle valutaer knyttet til ulovlig aktivitet. Et betalingsselskap kan også bruke det til å evaluere risikoen knyttet til partnerskapene med kryptovaluta.
For at TRM skal kunne utføre overholdelse av digitale eiendeler og risikostyring, har den lansert disse verktøyene:
TRM etterforskning
Gjennom TRM kan brukere spore destinasjonen og kilden til kryptovalutatransaksjoner. De kan også søke etter transaksjoner, enheter og adresser. Dessuten kan de se ulike risikoprofiler for ulike enheter og lommebøker.
TRM lar brukere lage grafer for å visualisere pengestrømmen. De kan også spore over 1,000,000 23 XNUMX eiendeler og transaksjoner på tvers av over XNUMX blokkjeder. De kan samarbeide med teamet sitt i sanntid med innebygd saksbehandling. I tillegg kan de legge til notater, lenke grafer, laste opp filer, transaksjoner, kunder, varsler og adresser for å bygge en sak.
Kjenn-din-VASP
TRM lar deg vurdere risiko for Virtual Asset Service Providers (VASPs) og andre kryptobedrifter. Det er to applikasjoner:
- Du kan enkelt legge til VASP-er på overvåkningslisten din eller søke etter en enhet: Du kan få tilgang til profiler til forskjellige kryptorelaterte enheter, for eksempel børser, DeFi-protokoller og forvaltere.
- Konfigurer risikomotoren: Gjennom dette kan du overvåke mer enn 80 risikokategorier og gi mer kontroll over lav, middels, høy eller alvorlig risiko knyttet til firmaet ditt spesifikt. Basert på innstillingene dine, beregnes risikopoengene med hver enhet du ser i sanntid.
Brukere kan se røde flagg i en enhets risikoprofil, i tillegg til detaljer om dens lisenser, aktivadekning og overholdelse av Know Your Customer (KYC) og Anti-Money Laundering (AML) kontroller. Du kan også se en enhets aktivitet på flere blokkkjeder og prosentandelen av volum knyttet til ulovlige aktiviteter.
- Gjennomfør forbedret due diligence: Du kan styrke risikoevalueringen med skreddersydde Know-Your-VASP-rapporter som er bestilt trygt på plattformen.
Transaksjonsovervåking
Med TRM kan du overvåke flyten av digitale eiendeler gjennom plattformen. Den lar deg konfigurere regelmotoren og sette opp risikokategorier. Det vil gjøre deg i stand til å kontrollere hvilke som utløser et varsel, og det holder styr på over 80 risikokategorier.
Du kan også sende transaksjonsdetaljer via API. TRM støtter over en million digitale eiendeler og 23 blokkjeder, og teamet for trusseletterretning overvåker endringer i sanksjonslister. Det sikrer at du er oppdatert med den siste utviklingen i bransjen.
Du kan også se gjennom og registrere handlinger og varsler. TRMs innebygde saksbehandlingsmodul kan hjelpe deg med å holde styr på alle saksnotatene dine. Enkeltpersoner eller bedrifter kan også bruke den til å gjennomgå og prioritere varsler.
Screeningsverktøy
TRM Labs lanserte et gratis API-basert screeningsverktøy som gjør det mulig for medlemmer av kryptoøkosystemet å identifisere og overvåke sanksjonerte adresser. Kunder kan bruke dette verktøyet til å varsle brukere om aktivitetene til disse adressene.
Det gratisverktøyet er bygget på TRMs tverrkjededekning, som lar den identifisere og overvåke sanksjonerte adresser på de forskjellige blokkkjedene den overvåker. Den lar også brukere vite når en tilsvarende adresse samsvarer med en kjent adresse.
Verktøyet kan varsle brukere om aktivitetene til sanksjonerte adresser på ulike plattformer, for eksempel desentraliserte apper og kryptoplattformer. Kunder kan også bruke den til å overvåke disse adressenes aktiviteter på vegne av US Treasury Departments Office of Foreign Assets Control (OFAC).
På grunn av det økende antallet økonomiske sanksjoner som implementeres av ulike rettshåndhevelsesbyråer i USA og EU, vil muligheten til TRMs screeningverktøy for å utvide rekkevidden tillate et bredere utvalg av partnere. Dette trekket vil hindre sanksjonerte individer fra å bruke kryptovalutaer for å finansiere sine aktiviteter.
Hva TRM gjør for å overvåke eksponeringen av sanksjoner
Gjennom sine automatiserte verktøy overvåker TRM listen over sanksjonerte adresser og legger dem til sin database. Den varsler deretter brukere når disse adressene samhandler med plattformene deres.
"Ved å snakke med våre partnere på tvers av offentlig og privat sektor ble det klart at dette verktøyet og synligheten det gir til den ulovlige økonomiske aktiviteten til sanksjonerte individer er avgjørende.
Blockchain-intelligens er et viktig verktøy for kryptoplattformer å bruke når de jobber for å redusere risikoen for sanksjonseksponering i et geopolitisk landskap i stadig endring."
Sa Esteban Castaño, medgründer og administrerende direktør i TRM Labs.
Hvordan DeFi-grensesnitt bruker TRM-lommebokskjerming for å overholde sanksjoner
Gjennom TRM Wallet Screening-verktøyet kan organisasjoner analysere dataene knyttet til en kjedetransaksjon for å oppdage potensielle AML- eller sanksjonsrisikoer. Når en organisasjon trenger informasjon om en adresse, trenger den bare å sende blokkjedeadressen til TRM.
TRMs API tilbyr følgende valgfrie datapunkter til organisasjonen som ber om;
- En adresse vises på en sanksjonsliste eller er knyttet til en enhet på sanksjonslisten («eierskapsrisiko»)
- En adresse har handlet med en sanksjonert adresse ("motpartsrisiko")
- En adresse har mottatt midler fra eller sendt midler gjennom flere «hopp» til en sanksjonert adresse («indirekte risiko»)
Med TRMs Wallet Screening API kan kunder spesifisere hvilken informasjon de vil hente:
- En DeFi-grensesnitt kan spørre API-en til TRM for å finne ut om en adresse er knyttet til eierskapssanksjoner. Den kan deretter blokkere eller oppdage adresser som er sanksjonert.
- En sentral utveksling kan spørre API-en til TRM for å finne ut om den har en risiko for å oppdage både parts- og eierskapssanksjoner. Denne spørringen lar tjenesteleverandører opprettholde et bredere spekter av risikoer og gjennomgå rapporter før de iverksetter tiltak.
Hvordan TRM jobber for mer effektiv screening av sanksjoner
Ved å tillate organisasjoner å spørre etter data basert på ulike parametere, gjør TRM det mulig for organisasjoner å konfigurere data på en detaljert måte:
- Skille eierskap, motpart og indirekte risiko som distinkte kategorier av sanksjonseksponering.
- Avhengig av overføringsbeløpet, endre volumkriteriene.
- Vis bare transaksjoner med sanksjonerte adresser etter datoen for utpeking av sanksjoner ved å filtrere en adresses motpartsrisiko.
Hver organisasjon setter sin sanksjonspolitikk basert på konteksten og risikotoleranse. Brukere kan ta forskjellige tilnærminger avhengig av typen organisasjon, dens drift, oppsett, tjenester og regulatoriske krav, inkludert KYC og AML.
Beslutningene angående typene transaksjoner og adresser en organisasjon kan akseptere på sin plattform forblir organisasjonens eneste privilegium. Som sådan kan ikke TRM blokkere noen transaksjoner eller adresser på blokkjeden.
På grunn av fremveksten av støvangrep, utvikler TRM nye måter å tillate kunder å estimere eksponeringen av sine eiendeler for ulike typer sanksjoner. Disse nye metodene vil gjøre dem i stand til å identifisere hvilke adresser som mest sannsynlig vil bli påvirket av den "virkelige" sanksjonseksponeringen.
Men med den nødvendige klare veiledningen fra regulatorer angående implikasjonene av støvangrep, kan TRM fullt ut identifisere og forhindre at disse transaksjonene skjer. Det er fordi kundene er avhengige av TRM for fullstendige og faktiske data.
Chainabuse – en plattform for å rapportere svindel
TRM Labs lanserte Chainabuse tidligere i år, en fellesskapsdrevet plattform som gjør det mulig for alle i kryptoøkonomien å rapportere svindel og annen økonomisk kriminalitet. Det gratis verktøyet lar kryptobrukere og ofre spille en viktig rolle i å gjøre økosystemet tryggere.
Plattformen er det første rapporteringsverktøyet med flere kjeder som gjør det mulig for brukere å rapportere ulovlig aktivitet i kryptosamfunnet anonymt. Brukere kan delta i et offentlig forum hvor de kan diskutere sine bekymringer.
Rapporter knyttet til de samme enhetene eller adressene blir konsolidert og lagret i en søkbar database. Det lar brukerne sjekke prosjektene eller adressene de har å gjøre med før de tar kontakt med dem.
"I en rekke nylige angrep og tilfeller av ondsinnet aktivitet har vi allerede sett kryptosamfunnets potensiale til å komme sammen for å utrydde dårlige aktører og bidra til å beskytte hverandre.
Chainabuse ble designet for å gjøre det enklere for flere mennesker å aktivt fremme den kulturen og sikre at fellesskapsånden forblir en av kryptoens kraftigste attributter."
Sa Joe McGill, en del av det globale etterforskningsteamet hos TRM og en av Chainabuses sjefsarkitekter.
Chainabuse-plattformen er drevet av fellesskapet og støttes av noen av verdens ledende kryptobedrifter og -stiftelser. Det gjør det mulig for partnere å identifisere og undersøke rapporter om ulovlig aktivitet raskere. Gjennom plattformen kan brukere enkelt rapportere mistenkte ulovlige aktiviteter og få hjelp gjennom raske etterforskninger.
Hvem jobber TRM med?
TRM for kryptobedrifter
Den raske fremveksten og utviklingen av kryptovaluta har økt forbrukernes forventninger til raske og sømløse transaksjoner. På grunn av dette har mange selskaper som opererer i dette området flyttet seg bort fra sine tradisjonelle plattformer. De bruker nå blokkjedeanalyseverktøy som er mer fleksible og i stand til å håndtere deres ulike krav.
TRM-plattformen, som er designet for å hjelpe bedrifter med å overholde de ulike reguleringene knyttet til kryptovaluta, er drevet av blockchain-intelligens. Det lar organisasjoner enkelt få tilgang til og administrere deres spesifikke krav.
TRM for finansinstitusjoner
Til tross for det enorme potensialet til blokkjedeteknologi og kryptovaluta, må finansinstitusjoner fortsatt være sikre på at de kan håndtere risikoen forbundet med disse nye produktene. Det er fordi disse nye teknologienes raske fremvekst og utvikling kan true deres operasjoner.
Gjennom sine blockchain-intelligensverktøy gir TRM en omfattende oversikt over risikoene og kriminelle typologier som er unike for kryptovalutaer. Disse sikre verktøyene kan kobles til strategier for å bekjempe hvitvasking av penger og svindel.
TRM for offentlige etater
Den raske økningen i bruk av kryptovaluta har ført til økte kriminelle aktiviteter knyttet til digital valuta. Disse inkluderer løsepengevare, skatteunndragelse og nasjonalstatshack. Nye unndragelsesmetoder har også dukket opp fra dårlige skuespillere.
Mangelen på effektive verktøy designet for å bekjempe den utviklende naturen til kryptokriminalitet har fått mange organisasjoner til å revurdere sin tilnærming til overvåking og etterforskning. TRMs neste generasjons etterretningsverktøy er bygget på en blokkjedeplattform, noe som eliminerer behovet for eldre arkitektur og gir en mer effektiv og effektiv plattform.
Arbeidet pågår for å utvide TRM
9. november 2022, TRM Labs bemerket at det hadde samlet inn ytterligere 70 millioner dollar i sin serie B-finansieringsrunde. Det bringer det totale beløpet opp til 130 millioner dollar. Thoma Bravo, et globalt private equity-selskap som forvalter over 122 milliarder dollar i eiendeler, var en serie B-investor.
Thoma Bravo ledet runden, støttet av eksisterende investorer som PayPal Ventures, Citi Ventures og Goldman Sachs. Selskapets serie B-økning i desember 2021 ble ledet av Tiger Global og støttet av andre investorer.
Ifølge selskapet skal midlene brukes til å utvikle og levere verktøy som bidrar til å forhindre svindel og ulovlig finansiering. De vil også støtte utviklingen av opplæringsprogrammer og beredskapstjenester.
"Etterspørselen har aldri vært sterkere etter løsninger som bidrar til å beskytte kryptobrukere, hindre ulovlige aktører og støtte blokkjedebasert innovasjon," sa Esteban Castaño, medgründer og administrerende direktør i TRM.
Etter den første serie B-runden i desember har selskapet siden kjøpt opp CSITech, et blokkjede- og kryptokriminalteknisk firma som spesialiserer seg på å etterforske svindel. Den har også lansert Chainsbuse, en gratis plattform for svindelrapportering.
Avsluttende tanker
TRM Labs er ute etter å lage innovative produkter som støtter veksten av kryptovalutaøkonomien ved å gi plattformer og selskaper de nødvendige verktøyene og forskrifter å overholde lovene. Disse produktene kan også bidra til å forhindre utnyttelse av kryptovalutaer av kriminelle organisasjoner og terrorister.
Teamet hos TRM sier at det er dedikert til å bygge et sikrere finansielt system for kryptovalutasamfunnet. Det vil fortsette å jobbe med sine kunder og andre industriledere for å utvikle innovative løsninger.
Kilde: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/