5 ideer om hvordan du kan tjene på kryptoporteføljen når den er høy flyktig

Den første er at volatilitet er vanlig i finansmarkedene å håndtere. Volatilitet reflekterer endringene i prisen på en bestemt eiendel, og viser hvor mye prisen har steget eller falt over tid.

En mer volatil eiendel anses å være mer risikofylt som en investering. Men ved siden av mulig høyere tap, antar volatile eiendeler også høyere avkastning enn relativt mindre volatile.

Crypto er en nyere aktivaklasse hvis potensielle oppadgående og nedadgående markedsbevegelser i de korte periodene kan være betydelige, noe som gjør aktivaet volatil. Aksjenes volatilitetsområde er stort – fra den relative stabiliteten til store aksjer, som Apple eller Alphabet, til «penny-aksjer», ofte ustadige. Men obligasjoner, som viser mindre skarpe svingninger opp og ned over lengre perioder, tvert imot, anses som en eiendel med mindre volatilitet.

I motsetning til aksje- og verdipapirmarkedet er det ingen indekser som ligner Volatilitetsindeksen (VIX) i kryptovalutamarkedet for å måle prisvolatilitet. Historiske prisdiagrammer viser hvor raske topper og depressive bunnfall av kryptopriser skjer raskere enn aktivapriser i store markeder. Mange husker Bitcoin prisen økte med 125 % i 2016, og neste år nådde en ny rekordhøye på over 2000 %. Etter denne toppen falt prisen på Bitcoin igjen til 2021; Bitcoin satte nye høyder, mer enn tredoblet toppprisen i 2017.

Likevel kan den identiske Bitcoin betraktes som et eksempel på en eiendel som reduserer volatiliteten over tid på grunn av høyere handelsvolum og økt institusjonell deltakelse. På den annen side kan altcoins, lavt handlede kryptovalutaer, eller stadig skape nye kryptoaktiva, som f.eks. Defi tokens, har generelt høyere volatilitet.

Hva er risikoprofilen for enkeltpersoner?

Risikoprofilering er en prosess for å oppdage risikoappetittene dine fra tradisjonell investeringsbank for enkeltpersoner og selskaper. Risikoprofilering tar sikte på å forstå nivået på risikotoleransen din og graden av porteføljevolatilitet, noe som er behagelig for deg. Med andre ord, det er din vilje og evne til å ta risiko.

Ifølge en analyse fra Cesare Fracassi, Coinbases sjeføkonom, har digitale eiendeler i dag en lignende risikoprofil som råvarer som olje og gass og teknologi- og farmasøytiske aksjer.

Flertallet av kryptoinvestorer er risikotakere. Imidlertid er det en grad av risikoaversjon der du kan finne deg selv passende. For å forstå risikoprofilen din, svar på fire enkle spørsmål:

1. Hvor stor prosentandel av investerte penger kan jeg tape?
2. Porteføljen din falt med 15 %; hva skal du gjøre?
3. Hvor stor prosentandel av formuen din er i fare?
4. Hvor lenge har du tenkt å beholde pengene investert?

Svar på det vil gi deg mer innsikt i hvilken type investor du er. Det er ingen riktige eller gale svar her. Det finnes ingen omfattende tester for kryptoinvestorer, men du kan sjekke deg selv med klassiske investeringsinstrumenter ved denne lenken.

Høy volatilitet kan være attraktivt for noen kryptoinvestorer, da det skaper mulighet for økt fortjeneste. Imidlertid kan de som er mindre risikovillige bruke verktøy for å begrense den negative effekten av volatilitet. Nedenfor er fem ideer for å takle høye markedssvingninger og bruke kryptoporteføljen din effektivt.

Diversifiser porteføljen din

Diversifisering er fordeling av midler i en portefølje mellom ulike eiendeler – kryptovalutaer, aksjer, obligasjoner, blue chip, osv. Diversifisering er en utmerket måte å redusere den totale porteføljevolatiliteten ved å omfordele aktiva-relaterte risikoer.

Det kreves imidlertid mer enn bare å fordele midler mellom eiendeler for å redusere porteføljevolatiliteten. Det viktigste er å legge bare noen av eggene i en kurv og investere i tokens fra forskjellige nettverk for å redusere korrelasjonen mellom hverandre.

Asset-korrelasjon måler hvordan ulike eiendeler beveger seg i forhold til hverandre. Generelt reflekterer denne indikatoren i hvilken grad de to bestemte eiendelene endrer sammenkoblinger.

For eksempel viser historien om kryptostreameren "Chansers" fra Sør-Korea hvordan en ubalansert portefølje kan være farlig. Han tapte nesten 2 millioner dollar på grunn av kollapsen av Terra (Luna) i mai 2022. En høy korrelasjon mellom UST og LUNA og hans tro på ett prosjekt var risikabelt.

En visuell måte å studere korrelasjoner i krypto er å lage et utvalg av flere mynter, inkludert BTC, ETH og DOGE, med det høyeste 30-dagers handelsvolumet innen en bestemt dato og en prishistorikk på minst tre år, ifølge CoinMarketCap . Observasjonene viser ingen enkelt negativ korrelasjon mellom kryptoaktiva i matrisen. Tvert imot viste alle kryptoaktiva positive korrelasjoner; den gjennomsnittlige korrelasjonen var 48 %, noe som indikerer en vanlig risikofaktor. Det laveste nivået av korrelasjon har DOGE; men det er en ganske spekulativ mynt.

Konklusjonen er at for å redusere co-directional risiko, bør det være mindre korrelasjon mellom mynter. Kryptovaluta er en volatil, men diversifiserende eiendel for porteføljer utsatt for tradisjonelle risikofaktorer. Forskning indikerer at det er betydelige forhold mellom kryptoaktiva, noe som tyder på at investorer bør diversifisere porteføljen sin mellom flere mynter, nettverk og andre eiendeler - aksjer, obligasjoner og verdipapirer. Den enkleste måten å holde en portefølje balansert uten ekstra kompliserte instrumenter er å sjekke den med et kakediagram i porteføljesporing app.

Ikke glem Stablecoins

Når du fordeler midler mellom de ulike eiendelene i porteføljen din, husk stablecoins. Siden den er den minst volatile av alle kryptoaktiva, er den et godt verktøy for å stabilisere porteføljeprisendringer og redusere total volatilitet.

Fra et handelssynspunkt er ikke stablecoins attraktive. Dette er fordi de er bundet til ekte penger og ikke vokser i pris. Men hvis målet ditt er å skape en risikobestandig portefølje, kompromitterer dette risiko, volatilitet og lønnsomhet. Dermed, jo mer du aksepterer risikoen, jo lavere kostnader for å lagre stablecoins.

Generelt handler stablecoins om lav volatilitet, høy likviditet og akseptabilitet. Tether (USDT) er en av de eldste stabile myntene og den mest populære i dag. Det er en av de mest verdifulle kryptovalutaene når det gjelder markedsverdi. USDT flytter raskt penger mellom bytte og overføringer fra konto til konto. Et stort nettverk av organisasjoner som aksepterer denne valutaen som betaling for varer og tjenester, vokser stadig. Markedet foreslår gode alternativer blant dem: USDC, Dai og andre.

Spill et langt spill

Selv om kryptovaluta av mange oppfattes som en mulighet til å tjene raske penger på spekulasjoner, er det tilhengere av å spille et langt spill.

HODL er et strategieksempel på en langsiktig tilnærming til investering i kryptovaluta. Dukket opp som en skrivefeil i begrepet "hold" i investeringssammenheng, og ble tolket som et akronym for "hold på for kjære liv." Tanken er at tradere kanskje ikke klarer å time markedet, så de bør bare holde myntene sine, selv om markedene krasjer eller blir ekstremt volatile.

Denne tilnærmingen er kritisert, men en slik strategi lar kryptovalutamarkedet vokse og stabilisere seg og ikke bare være en plattform for å tjene penger på svingninger av spesifikke mynter.

Kryptovalutamarkedet vokser og øker i verdi. Samtidig synker de stigende prisene på store mynter i hele kryptoverdenen. Mynter som vokser bare fordi de mest effektive myntene har drevet markedet opp, kan bremse ned over tid.

Du kan tjene nye small-cap-mynter på et tidlig stadium for å øke verdien. Men etter hvert som markedet modnes, er det også lurt å inkludere toppmynter og blue chips i porteføljen din.

Se etter vekstpotensialet til eiendelene du ønsker å investere i. Markedsanalyse er en god praksis for å forutsi fremtidige mynts verditrender basert på tidligere indikatorer. For eksempel har noen tokens en historie med å øke verdien sammen med det generelle markedet, men samtidig med flere prosentpoeng mer enn markedsgjennomsnittet. Hvis denne dynamikken er konsistent, vil mynten fortsette å overgå markedet under den generelle prisøkningen. Analyser trendene for vekst og nedgang av indikatorer, og du vil kunne identifisere eiendeler som gir høy avkastning på investeringen.

Å investere i etapper er en annen måte å minimere risiko. Selv om noen av investeringene dine viser seg å være mislykkede fordi prisen har falt etter det, blir tapene dine kompensert av tidligere investeringer. Det er også fornuftig å selge eiendelene dine i etapper. I mangel av tillit til at du vil få den maksimale prisen for tokenene du selger, kan du selge dem gradvis og i deler. Denne metoden jevner ut markedssvingninger og hjelper deg å opprettholde den totale verdien av porteføljen din.

Det voksende markedet frister investorer til å fortsette å bli for å få høyere avkastning. Inntil et øyeblikk vil det være en kollaps i henholdsvis prisene og porteføljen din. Derfor anbefaler noen eksperter deg å forberede exit-strategien din på forhånd, for eksempel når porteføljen din når en viss pris. Dette vil ha risiko for å gå glipp av noe ekstra vekst, men samtidig vil det være mulig å beskytte fortjenesten din mot fallende priser.

Vet hvordan du sjekker markedet

Effektiv bruk av en portefølje avhenger også av din tilnærming til informasjonsforbruk. Hver time å rulle over kryptomarkedsnyhetene kan føre til at du hopper over viktige signaler og fokuserer på mye mindre viktige og nyttige.

Dette er mulig fordi rammeeffekten når informasjonen presenteres kan påvirke aksept av beslutninger. Informasjonen kan være mer eller mindre attraktiv, med positive eller negative aspekter fremhevet. I investeringssammenheng er det viktig fordi folk vanligvis foretrekker et valg innrammet i form av gevinster fremfor å ramme det i form av tap. Når vi er overbevist om at vi har noe å vinne, er det mer sannsynlig at vi tar grep. Og det er avgjørende viktig å vurdere hvor mye risiko vi er villige til å ta for å unngå tap.

Ubekreftet informasjon mottatt fra ulike kanaler, tolket av personlige preferanser, kan forårsake andre problemer – angst og frykt for å gå glipp av noe, eller bare FOMO. I kryptosfæren fører FOMO folk til å ta irrasjonelle beslutninger når det gjelder investering eller handel, som å kjøpe kryptoaktiva til de høyeste prisene eller til og med selge dem til de laveste.

For å unngå alt dette og være effektiv i markedet, systematiser prosessen med informasjonsforbruk. Sjekk porteføljesaldoen din til bestemte tider, for eksempel om morgenen, med kryptoporteføljesporingsappen. Den visuelle formen har også betydning så dashbordet i sporingsapp kan være et praktisk og nyttig verktøy.

Bruk et enhetlig dashbord

Et enkelt verktøy for å overvåke markedsendringer med muligheten til å analysere alle dine eiendeler raskt vil tillate deg å redusere angst og ta riktige investeringsbeslutninger. For dette kan slike apper, som f.eks. NÅ Tracker kan være til stor nytte for deg. Med slike løsninger kan du overvåke markedet og alle lommebøker og spore aksjer på ett dashbord. Dette vil bidra til å få et komplett markedsbilde, redusere porteføljens avhengighet av spesifikke merker, lagre midler i ulike lommebøker og administrere porteføljen fra en enkelt applikasjon.

Arbeid det

Vennligst sjekk siste nytt, ekspertkommentarer og bransjeinnsikt fra Coinspeaker's bidragsytere.