Håndtere problemene med svindel på blokkjeden

Kryptovalutaområdet er ikke lenger det ville ville vesten av finans. For mindre enn et par år siden var institusjoner på vakt mot å gå inn, hovedsakelig fordi mange av prosjektene var i et proof-of-concept-stadium, mens den bredere utenforstående oppfatningen av krypto var at den ble brukt mest til ulovlige transaksjoner.

Og selv om industrien har klart å motbevise mye av det ovennevnte, foregår det fortsatt mye svindel i kryptovaluta-området. Det er ikke eksklusivt, selvfølgelig, svindlere er overalt, og ingen markedssegmenter er sikre.

Det faktum at de fleste blokkjeder involverer en slags kryptografi og transaksjoner i det minste er pseudonyme gjør imidlertid kryptoindustrien til et veldig ønskelig mål. Ikke bare dette – det er fortsatt en betydelig risiko når det kommer til protokolldesign, og vi har sett mange hacks finne sted bare de siste par månedene.

Det er her Banxa trer inn i bildet med en løsning som tar sikte på å omgå svindelforsøk og gi et sikkert miljø for både investorer og tradere.

Å bygge bro over verdener

Først og fremst er det verdt å merke seg at Banxa er et australsk betalingstjenestefirma som har som mål å gi en pålitelig og sikker bro mellom verdener av tradisjonell finans og det fremvoksende feltet desentralisert økonomi.

Det ble grunnlagt i 2014, og søker å tilby sine kunder, som inkluderer lommebokleverandører, børser og andre typer krypto-relaterte virksomheter, med en fiat-til-krypto-gateway-løsning.

Banxa legger veldig stor vekt på sikkerhet og forebygging av mislykkede transaksjoner. En mislykket transaksjon er en som er igangsatt, men ikke fullført. Dette kan skje av en rekke forskjellige årsaker – brukeren kan bestemme seg for å kansellere det, de kan ha utilstrekkelige midler til avgiftene, selve betalingsmåten støttes kanskje ikke.

Uansett, en annen ting å vurdere er at det også er uredelige transaksjoner - disse som er initiert via uredelige midler. Disse kan inkludere transaksjoner som er gjort med et stjålet kort eller via duplisitet, bedrag og så videre.

Et stort antall uredelige eller mislykkede transaksjoner kan ha en negativ innvirkning på bransjen på en rekke måter, inkludert men ikke begrenset til:

• Reduksjon i konverteringer
• Omdømmeskader hos samarbeidspartnere og kunder
• Kostnader fra tilbakeføringer

Banxas tilnærming

Fokuset til selskapet er å tilby regulerte og samsvarsfokuserte betalinger for virksomheter som driver med digitale eiendeler, inkludert kryptovalutabørser, markedsplasser, DeFi-protokoller og så videre.

Selskapet implementerer et strengt kjenn-din-kunde-system (KYC) som alle må fullføre for å få tilgang til den høyeste grensen for transaksjoner på plattformen. Dette er en prosess som krever at brukerne sender telefonnummer, hjemmeadresse, en ID utstedt av myndighetene, samt en selfie med nevnte ID og andre bekreftelsesbiter.

I tillegg må brukere gå gjennom tofaktorautentisering (2FA) for å garantere at tredjeparter vil ha vanskeligere tid med å få tilgang til pengene sine. De vil også bli bedt om å angi en PIN-kode som sendes til telefonnummeret som er knyttet til kontoen for ytterligere sikkerhet.

Når vi går videre, er Banxa et av de første børsbetalingssystemene som ble et børsnotert selskap. Det er for tiden notert og handlet på børser.

Selskapet har også mottatt regulatorisk godkjenning i noen land som Storbritannia, USA, Filippinene, Australia, Amsterdam, Litauen, Nederland og så videre.