HSBC Holdings Plc, en av verdens ledende gullbanker, har lansert en blokkjedebasert plattform for å modernisere de tradisjonelle og manuelle prosessene i gullmarkedet i London. Den nye plattformen symboliserer eierskap av fysisk gull plassert i HSBCs London-hvelv, og tilbyr en digital representasjon av gullbarrer for handel.
En moderne vri på gullhandel: HSBC tokeniserer fysisk gull
I et intervju avslørte Mark Williamson, Global Head of FX and Commodities Partnerships and Propositions ved HSBC, at deres innovative system bruker distribuert reskontroteknologi. Dette "banebrytende" systemet bruker digitale tokens for å representere gullbarrer, og letter sømløs handel gjennom HSBCs enkeltforhandlerplattform.
HSBC er imidlertid ikke den første som våger seg på å bruke blokkjede for å forenkle gullinvesteringer. I 2016 samarbeidet krypto-oppstart Paxos med Euroclear for å lage en blokkjedebasert oppgjørstjeneste for handel i London-buljongmarkedet. Selv om partnerskapet deres ble oppløst et år senere, fortsatte Paxos å tilby Pax Gold, et digitalt token støttet av fysisk gull, som for tiden har en markedsverdi på 479 millioner dollar, ifølge nyere data.
HSBC skiller seg ut på dette feltet på grunn av dets betydelige fotavtrykk og innvirkning på bullion-markedet. Som en av de største forvalterne av edle metaller og en av de fire clearingmedlemmene i Londons gullmarked, spiller HSBC en avgjørende rolle i en sektor som daglig ser gulltransaksjoner verdt 30 milliarder dollar.
Bringing Blockchain to the Bullion: A Step Towards Modernization
Til tross for Londons gullmarkeds enorme størrelse, med omtrent 698,000 525 gullbarrer til en verdi av XNUMX milliarder dollar lagret i Greater London-området, er det fortsatt sterkt avhengig av utdatert manuell journalføring og opererer helt over disk. HSBCs blokkjedeplattform har som mål å forenkle og effektivisere denne prosessen, og gi kundene en enklere måte å spore gulleierskapet deres ned til serienummeret til hver bar.
HSBCs tokeniserte system er designet for å forbedre tilgjengeligheten og effektiviteten, med ett token tilsvarende 0.001 troy ounces, sammenlignet med standard 400 troy ounces for en London gullbarre. Mens det første fokuset er på institusjonelle investorer, har plattformen potensiale for fremtidig tilpasning for å muliggjøre direkte investering i fysisk gull fra detaljinvestorer, med forbehold om lokal regulatorisk godkjenning.
Dette initiativet er en del av HSBCs bredere innsats for å integrere blokkjedeteknologi på tvers av virksomheten, inkludert HSBC Orion, en eksisterende plattform for utstedelse og lagring av digitale obligasjoner. Ettersom finansindustrien er vitne til en økning i blockchain-baserte applikasjoner fra store institusjoner som JPMorgan Chase & Co., Euroclear og Goldman Sachs Group Inc., er markedet klar til å se om disse innovasjonene vil bli omfavnet i stor skala og levere de lovede forbedringene til den tradisjonelle finansielle infrastrukturen.
Som Bitcoinist rapporterte, kommer HSBCs integrasjon av blokkjedeteknologi for gullhandel inn i den spirende tokeniserte aktivaindustrien, som er spådd å nå svimlende $16 billioner innen 2030. Bransjens raske utvikling og løfte har posisjonert visse kryptovalutaer for potensielt astronomisk vekst.
XRP Ledger-økosystemet er banebrytende innen tokeniserte eiendeler, og tar sikte på å transformere eiendeler fra den virkelige verden, inkludert eiendom, til digital form. Ripples pågående samarbeid med globale banker for å utforske praktiske applikasjoner for sentralbankers digitale valutaer (CBDCs) styrker XRPs tilstedeværelse på dette domenet ytterligere.
På en annen front fremstår TrueFi og Pendle Finance som betydelige aktører, og bygger bro mellom tradisjonell finans og blokkjeden på en innovativ måte. TrueFi endrer utlånssektoren med sitt TRU-token, og tilbyr kryptolån uten sikkerhet i stedet for å stole på en brukers kredittverdighet.
Pendle Finance, med en nåværende markedsverdi på 65 millioner dollar, gjør ikke bare fremskritt i virkelige verdier, men inviterer også institusjonelle investorer til blokkjeden, og tilbyr en rekke finansielle produkter. Ettersom industrien for tokeniserte eiendeler vokser, er disse kryptovalutaene godt posisjonert for å høste fordelene.
Når dette skrives, handles Bitcoin til $34,500 XNUMX med sidelengs bevegelse på lave tidsrammer.
Forsidebilde fra Unsplash, diagram fra Tradingview
Kilde: https://bitcoinist.com/hsbc-blockchain-platform-change-gold-trading-game/