Storbritannia: mot uregistrert Bitcoin ATM

De siste årene har bruken av Bitcoin-minibanker økt i Storbritannia. Disse minibankene lar folk kjøpe og selge Bitcoin og andre kryptovalutaer ved hjelp av kontanter.

Mens Bitcoin-minibanker kan være en praktisk måte å komme inn på kryptovalutamarkedet, kan de også brukes til ulovlige aktiviteter som hvitvasking og terrorfinansiering.

Dette er grunnen til at Storbritannias Financial Conduct Authority (FCA) har slått ned på ulovlige og uregistrerte Bitcoin-minibanker.

FCAs kamp mot ulovlig Bitcoin ATM

De FCA er reguleringsorganet som er ansvarlig for å føre tilsyn med finansnæringen i Storbritannia.

Dens oppgave er å beskytte forbrukere, sikre markedsintegritet og fremme konkurranse i finanssektoren.

Som en del av sin innsats for å nå disse målene, har FCA utfordret veksten av uregistrerte og ulovlige Bitcoin Minibanker.

Ifølge FCA kan ethvert selskap som ønsker å drive en Bitcoin-minibank i Storbritannia må være registrert hos det som et kryptovalutaselskap.

Dette er fordi Bitcoin og andre kryptovalutaer anses som mynter i seg selv og FCA har reguleringsmyndighet over alle kryptovalutaselskaper som opererer i Storbritannia.

I tillegg må ethvert selskap som driver en Bitcoin-minibank overholde regelverket mot hvitvasking av penger (AML) og antiterrorfinansiering (CTF).

Til tross for disse forskriftene har det vært mange rapporter om ulovlige og uregistrerte Bitcoin-minibanker som opererer i Storbritannia.

Bitcoin ATM plassering

Disse minibankene er ofte plassert i nærbutikker, barer og andre offentlige steder. De tillater enkeltpersoner å kjøpe og selge Bitcoin uten å gå gjennom et registrert kryptovalutaselskap, noe som betyr at de kanskje ikke er i samsvar med AML- og CTF-regelverket.

FCA har slått ned på disse ulovlige og uregistrerte Bitcoin-minibankene på flere måter. Først advarte den publikum om risikoen ved å bruke uregistrerte minibanker. FCA uttalte at uregistrerte minibanker kanskje ikke overholder AML- og CTF-regelverket, noe som betyr at folk som bruker dem kan risikere å ubevisst delta i ulovlige aktiviteter.

For det andre har FCA tatt håndhevelsestiltak mot firmaer som driver uregistrerte Bitcoin-minibanker.

I 2020 ga FCA en advarsel til et selskap kalt Buy2LetCars, som drev en uregistrert Bitcoin-minibank i London.

FCA uttalte at Buy2LetCars ikke var et registrert kryptovalutaselskap og at Bitcoin ATM ikke var i samsvar med AML- og CTF-regelverket. FCA advarte også publikum om at bruken av Buy2LetCars' Bitcoin ATM kan være ulovlig.

For det tredje samarbeidet FCA med andre reguleringsorganer for å bekjempe bruken av uregistrerte og ulovlige Bitcoin-minibanker. I 2020 samarbeidet FCA med Metropolitan Police for å stenge en uregistrert Bitcoin-minibank som opererer i en nærbutikk i London. Minibanken ble brukt til å hvitvaske mer enn 1.5 millioner pund i kontanter.

Storbritannias innsats for å regulere industrien

FCAs handlinger mot ulovlige og uregistrerte Bitcoin-minibanker er en del av en bredere innsats for å regulere kryptovalutamarkedet i Storbritannia.

Selv om kryptovalutaer som Bitcoin har eksistert i mer enn et tiår, er de fortsatt en relativt ny aktivaklasse. Som et resultat kommer investering i kryptovalutaer med mye usikkerhet og risiko.

For å håndtere disse risikoene har FCA implementert en rekke regulatoriske tiltak.

For eksempel krever det at alle kryptovalutafirmaer som opererer i Storbritannia er registrert hos FCA. I tillegg må disse firmaene overholde AML- og CTF-regelverket.

I tillegg har FCA advart publikum om risikoen ved å investere i kryptovalutaer og utstedt veiledning for å hjelpe forbrukere med å ta informerte investeringsbeslutninger.

Selv om FCAs handlinger mot ulovlige og uregistrerte Bitcoin-minibanker kan virke som en liten del av den samlede innsatsen for å regulere kryptovalutamarkedet, er de en viktig del av denne innsatsen.

Uregistrerte minibanker brukes ofte for å legge til rette for ulovlige aktiviteter som hvitvasking og terrorfinansiering. Ved å slå ned på disse minibankene sender FCA en klar melding:

"Ulovlige aktiviteter vil ikke bli tolerert i kryptovalutamarkedet."

I tillegg bidrar FCAs handlinger til å beskytte forbrukere som kanskje ikke er klar over risikoen forbundet med ulovlige og uregistrerte Bitcoin-minibanker.

Ved å utstede advarsler og iverksette håndhevende tiltak, bidrar FCA til å sikre at forbrukere kan ta informerte beslutninger om sine investeringer i cryptocurrency markedet.

Kritikk av britiske FCAs finansmyndigheter

Noen kritikere har imidlertid hevdet at FCAs reguleringstiltak er for strenge og kan kvele innovasjon i kryptovalutamarkedet.