Open-Source Bitcoin Banks gebyrstrukturer for inngående likviditet

I Lightning Network er inngående likviditet en verdifull ressurs. Galoy Research-teamet oppdaget en uregelmessighet, og forsøkte å fikse den snublet inn i en hel forretningsmodell. Deres elegante løsning forvandler et problem til dollar, noe som er bemerkelsesverdig. Denne saken leser som en detektivroman. La oss dykke inn.

Relatert lesing | Lightning Speed: Podcasting 2.0 og dets forhold til Lightning Network

Likviditetssvulster og inngående likviditet

I artikkelen “Galoy Research: Selvbalanserende gebyrstrukturer for inngående likviditet", beskriver selskapet problemet for så å legge på oss løsningen. Galoy er skaperne av Bitcoin Beach Wallet som Bitcoinist beskrev her. Uregelmessigheten som teamet oppdaget var denne:

"Galoys administrerende direktør Nicolas Burtey la merke til at onchain hot wallet ble oppbrukt av en undergruppe av brukere. Disse brukerne sendte konsekvent offchain bitcoin til Bitcoin Beach Wallet bare for å trekke den tilbake på kjeden.» 

Selskapet måtte "bruke ubåtswaps for å fylle opp vår onchain-lommebok og gjenvinne litt inngående likviditet." Saken er at "inngående likviditet er en verdifull ressurs på Lightning Network. "Liquidity leechers" brukte Bitcoin Beach Wallet som et rimeligere alternativ til en tjeneste som Loop fra Lightning Labs."

Hvordan håndterer Loop utgående og inngående likviditet?

Tjenestens offisielle nettsted beskriver Loops som "den enkleste måten å administrere inngående og utgående likviditet på Lightning Network". Tjenesten har to sider. På den ene siden gjør "Loop In det mulig for typiske brukere å "påfylle" Lightning-lommebøkene når pengene er oppbrukt. På den andre er Loop Out for:

"Selgere, tjenester og brukere som primært mottar midler via Lightning, Loop Out fungerer som en bro, slik at midler kan sendes ut av Lightning Network til "on-chain"-destinasjoner som utvekslingskontoer eller kjølelagringssystemer."

I stedet for å prøve å fange folk som «brukte Bitcoin Beach Wallet som et rimeligere alternativ til en tjeneste som Loop», utviklet Galoy et produkt for dem.

BTC prisdiagram for 03/16/2022 på Binance | Kilde: BTC/USD på TradingView.com

En dynamisk avgift

Tilbake til artikkelen, eventyret begynner. "Nicolas og Galoys dataforsker José Rojas Echenique satte ut for å diagnostisere problemet og prøve å finne en passende løsning." Duoen "så først på historiske data for å få en bedre følelse av problemet". Overraskende nok fant de ut at "prisen på inngående likviditet er omtrent lik, uansett hvordan du får den."

Her er hvor produktet vises:

"De så etter en løsning som ville belaste denne omtrent samme markedsprisen på tvers av hele spekteret av brukstilfeller - inkludert de som bruker Bitcoin Beach Wallet som en utløpstjeneste. Resultatet er en dynamisk gebyrstruktur (som beskrevet i rapporten) som belaster hver bruker et rimelig beløp basert på hvordan de bruker tjenesten.»

I stedet for å ekskludere «de som bruker Bitcoin Beach Wallet som en sløyfetjeneste», inkluderte selskapet dem. De satte en prislapp på tjenesten og holdt det pressende. Hvordan gjør selve rapporten beskrive denne "dynamiske gebyrstrukturen"?   

"Fra et brukeropplevelsesperspektiv bytter denne tilnærmingen høye avgifter for enkelhet. Den tar ikke hensyn til de balanserende effektene av en brukers tidligere eller fremtidige transaksjoner, og belaster derfor brukere for mye.»

"En jevnere dynamisk gebyrformel vil ta hensyn til en brukers tidligere transaksjoner, og belaste brukerne mindre hvis deres nåværende transaksjon balanserte tidligere transaksjoner."

Fortsetter forretningsdriften som vanlig

Fra et problem til et produkt i tre enkle trinn. Tilbake til artikkelen uttaler Galoy deres tilnærmings verdiforslag: 

"Ved å løse problemet med gebyrer, kan Bitcoin-banker og andre Lightning-tjenester fortsette forretningsdriften som vanlig kontra å forsøke å oppdage og regulere aktører som bruker likviditeten deres til looping."

Relatert lesing | Lynhastighet: Hva er Lightning Development Initiative?

Og for å avslutte det, oppsummerer selskapet produktets fordeler. "Resultatet? En automatisert løsning for Bitcoin-banker, en god brukeropplevelse for sluttbrukere og de riktige gebyrene for alle."

Utvalgt bilde av Jason Dent on Unsplash  | Kart over TradingView