Financial Superintendence of Colombia presenterte et prosjekt som søker å bringe klarhet i hvordan koblinger mellom banker og virtuelle aktivatjenesteleverandører (VASPs) vil bli håndtert i fremtiden. Dokumentet definerer visse nøkkelbegreper og bestemmer et sett med forutsetninger som banker må verifisere før de aksepterer tjenesteleverandører av virtuelle aktiva som kunder.
Tjenesteleverandører av virtuelle aktiva skal reguleres i Colombia
Regulering er i ferd med å bli et sentralt mål for land i Latam, hvor bruken av kryptovaluta vokser i betydelige takter. Nå, den Finanstilsyn av Colombia har presentert et dokument som søker å etablere normer for hvilke krav kryptovalutabørser og depottilbydere må oppfylle for å bli betjent som kunder av banker. Prosjektet definerer nøkkelbegreper som virtuelle asset service providers (VASPs), og virtuelle assets innenfor rammen av forordningen.
På samme måte fastslår den at tjenesteleverandører av virtuelle aktiva må være koblet til UIAF, det finansielle etterretningskontoret i Colombia, og ha en handlingsplan for å håndtere hvitvasking og terrorismefinansieringsforsøk som potensielt kan gjøres ved å bruke deres plattform.
Prosjektet refererer også indirekte til overholdelse av reiseregelen fremmet av Financial Action Task Force (FATF). Det står at banker må bekrefte at disse VASP-ene har:
Den teknologiske og operasjonelle kapasiteten til å overvåke transaksjoner med virtuelle eiendeler, samt å innhente, bevare og overføre informasjonen til opphavsmannen og mottakeren av hver transaksjon.
Flere krav
Forslaget slår fast at VASP-ene vil måtte kunne presentere tydelig informasjon til sine kunder om tjenestene de tilbyr og risikoene forbundet med disse tjenestene, kostnadene forbundet med disse tjenestene og de virtuelle eiendelene som finnes på deres plattformer.
VASP-er vil også ha en plan for å håndtere operasjonelle og cybersikkerhetsrelaterte risikoer for å håndtere mulige hacks eller plattformproblemer som kan påvirke hvordan tjenestene deres leveres til kundene deres. Bankene vil også ha en forpliktelse til å skille sitt ansvar fra VASP-er, og fortelle kundene at bare de og disse plattformene er ansvarlige for VASP-relaterte problemer.
Forslaget fastsetter også begrensninger for investeringer. Det sier:
De overvåkede enhetene som er autorisert til å fange ressurser gjennom innskuddsprodukter eller midler, må sikre at operasjonene med innskudd og uttak av ressurser i finansielle produkter av innskudd eller midler i navnet til en VASP bare utføres gjennom ikke-ansikt-til-ansikt-kanaler.
Forslaget er fortsatt på diskusjonsstadiet, og Finanstilsynet vil motta forslag om det frem til 12. august.
Hva synes du om VASP-reguleringsforslaget i Colombia? Fortell oss i kommentarfeltet nedenfor.
Bildekreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Ansvarsfraskrivelse: Denne artikkelen er kun til informasjonsformål. Det er ikke et direkte tilbud eller oppfordring til et tilbud om å kjøpe eller selge, eller en anbefaling eller påtegning av produkter, tjenester eller selskaper. Bitcoin.com gir ikke investerings-, avgifts-, juridisk- eller regnskapsrådgivning. Verken selskapet eller forfatteren er ansvarlig, direkte eller indirekte, for skade eller tap forårsaket eller påstått å være forårsaket av eller i forbindelse med bruk av eller avhengighet av innhold, varer eller tjenester som er nevnt i denne artikkelen.
Kilde: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/