Family Office Kryptovaluta og Bitcoin-investering på en enkel måte

Å si at det skjer mye i kryptorommet er en underdrivelse. I løpet av de siste årene har kryptomarkeder klart seg gjennom noen av de mest utfordrende økonomiske forholdene i en generasjon med global pandemi, rekordinflasjon og sist krig i Ukraina. Interessen blant mainstream-investorer fortsetter å vokse, og eksperter spår at verdiene til Bitcoin og Defi vil stige raskt i 2022. Med Crypto Assets Conference (Frankfurt) avslutter forrige uke og den Summit i Paris Blockchain Week fremover denne uken virker det som et passende tidspunkt å fordype seg i krypto under familiekontorets linse.

Til tross for dens økende popularitet, er krypto fortsatt i sin spede begynnelse, og det samme gjør familiekontor som investerer i dette området. Ifølge en nylig Enkelt undersøkelse av familiekontorer og deres rådgivere, er det fortsatt vanskelig å navigere, med 54 % av respondentene som innrømmer manglende forståelse av krypto.

Å være klar over dette er viktig ikke bare for familiekontorer som kan trenge å rekruttere spesialisert assistanse på dette feltet, men også for leverandører som arbeider med familiekontorer i dette området. Mens familiekontorer har investeringsmakt i likhet med institusjoner, mangler de ofte det sofistikerte til disse. Ulik grad av profesjonalisering og sofistikering er tydelig. Dette spenner over interne team, prosesser, struktur og strategi. Ulike beslutningsprosesser og motivasjoner for å investere er også tilstede og verdt å vurdere.

Gitt de distinkte behovene og hensynene familiekontorer har når de evaluerer eksponering for kryptovaluta og utfordringene dette gir for kryptoleverandører på dette området, er Simple's Gjennomgang av kryptovaluta i 2022 er designet med dette i tankene. Den undersøker teknologien som ligger til grunn for kryptovaluta, økosystemet av tjenesteleverandører med spesiell oppmerksomhet til kryptokuratorer, og vanlige strategier innenfor dette voksende og dynamiske rommet. Her er en rask oppsummering av noen av hovedpunktene som dekkes.

Tre viktigste kryptobehov for familiekontorer

Når det gjelder krypto, har familiekontorer tre hovedkrav:

1. Oppbevaring og oppbevaring

Når avgjørelsen er tatt om å kjøpe kryptovaluta, krever familiekontorer en vei til fiat-valuta, fullføre transaksjoner og et sted å lagre den nye eiendelen. Krypto-børser og -meglere forenkler kryptovalutatransaksjoner, og krypto-lommebøker muliggjør lagring.

Familiekontorer møter økt regulering, due diligence og etterspørsel etter høyere sikkerhet enn detaljinvestorer og krever infrastrukturen for å lagre betydelige kryptovaluta-eiendeler sikkert. Siden kryptotransaksjoner er irreversible, er sikkerhet en betydelig bekymring. I følge Andrew Howard fra Bitcoin Reserve er den største bekymringen familiekontorer har om varetekt, og det vanligste spørsmålet er: "Hvor skal familiekontoret mitt lagre bitcoinen vår?"

Gjennomgangen tar sikte på å hjelpe familiekontorer med å svare på dette spørsmålet. Den utforsker depotløsninger for kryptovaluta, undersøker depotmottakere – tredjepartsenheter som lagrer og administrerer kundenes eiendeler; teknologitjenesteleverandører som gir kundene teknologien for å bygge sine egne depotløsninger; og hybride varetektsleverandører som kombinerer elementer fra de to første kategoriene. Den undersøker også lagene som kreves for å sikre digitale eiendeler.

Nøkkeluttaket ved valg av leverandører av kryptodepot er en tredelt tilnærming som dekker vurdering av regulering, forsikring og koblinger med ytterligere finansielle tjenester, da disse tre funksjonene kombineres for å tilby maksimal sikkerhet og dra nytte av digitale eiendeler.

2. Kjøper og selger

I kryptoområdet kan kjøp og salg av digitale eiendeler administreres via prime meglerhus og handelsplattformer. I tradisjonell finans er prime meglerhus en undergruppe av prime-tjenestene banker og finansinstitusjoner vanligvis tilbyr til handelsgrupper som hedgefond eller andre banker. Disse inkluderer forvaring, handel og rådgivning.

Til tross for den betydelige veksten og verdien av kryptomarkedet, er det fortsatt et usammenhengende økosystem. Det finnes tusenvis av børser, men det er få måter å handle på tvers av dem. Dessuten, mens løsninger for execution management system (OEMS) er utbredt, løser de ikke problemene som prime meglerhus kan med å redusere risiko, forsvare forvaltningen av eiendeler og regulatoriske hensyn.

3. Få indirekte eksponering mot krypto og digitale eiendeler

For familiekontorer som ønsker å gå inn på kryptoinvesteringsarenaen uten byrden, ansvaret eller risikoen for varetekt for sine digitale eiendeler, forvaltere av digitale aktiva og kryptofond og børshandlede fond (ETF) kan være løsningen.

Fondsforvaltere tilbyr ulike alternativer fra minimumsinvesteringer, gebyrstrukturer og likviditetsplaner til ulike investeringsstrategier. ETFer tilbyr distinkte muligheter med porteføljer designet for å fange veksten av blokkjedeteknologi og kryptovalutaer. Disse to mulighetene for indirekte investeringer gir hver sine muligheter.

Hver av disse aspektene utforskes i detalj, og det er også en markedshåndbok for kryptoselskaper som ønsker å gå inn i familiekontorsegmentet.

Ledende kryptoselskaper

Hvis du ser etter en kortliste over leverandører, her er en oversikt over selskaper som faller innenfor enten lagring og oppbevaring, eller kjøp og salg av bruksområder:

Leverandører av lagring og depot (noen inkluderer handel):

Bakkt driver en teknologiplattform som gjør det mulig for forbrukere, bedrifter og institusjoner å låse opp verdien av digitale eiendeler. Plattformen inkluderer en digital lommebok.

Bitcashier fokuserer på å bringe skreddersydde kryptovalutahandelstjenester til familiekontorer, formuesforvaltningsfirmaer, bedriftsinstitusjoner og banker.

BitGo tilbyr finansielle tjenester for digitale aktiva, og gir institusjonelle investorer og kryptoplattformer likviditet, forvaring og sikkerhet.

BVNK tilbyr digitale aktiva-drevne finansielle tjenester og lar kundene administrere sine digitale eiendeler og fiat-valuta-lommebøker fra én enkelt konto, sikret med institusjonell depot og kjølelager.

Coinbase institusjonell er bygget for investorer og institusjoner som ønsker å investere i digitale eiendeler. Selskapet leverer integrerte løsninger for depot, avansert handelsplattform og førsteklasses tjenester.

Kobber er kryptovaluta-depot- og meglerplattform for institusjonelle investorer. Programvareplattformen er koblet til kryptovalutabørser som Bitfinex, BitMEX og Binance.

Cross River gir en svært sikker, API-basert bankplattform og en omfattende serie med produkter som omfatter utlån, betalinger, risikostyring og Banking-as-a-Service (BaaS)-tilbud for å levere ansvarlige finansielle løsninger.

Brannlokker er en alt-i-ett-plattform som hjelper kundene med å bygge sin digitale aktivavirksomhet. Fireblocks effektiviserer driften ved å samle alle børser, OTC-er, motparter, hot wallets og depotmottakere på én plattform.

Gemini Trust Company, LLC er en neste generasjons kryptovalutabørs og depotbank som lar kunder kjøpe, selge og lagre digitale eiendeler som Bitcoin og Ether.

HAYVN er en digital aktivafokusert finansinstitusjon som leverer betalinger, handel, depot, kapitalforvaltning og forskning til sin globale kundebase.

KORE teknologier integrerer kundenes store systemer med Hyper Protect-infrastruktur. Dette muliggjør helautomatiserte, digitalt genererte sertifikater for autentisitet og eierskap.

Ledger utvikler sikkerhets- og infrastrukturløsninger for kryptovalutaer samt blokkjedeapplikasjoner for enkeltpersoner og bedrifter, ved å utnytte en særegen, proprietær teknologi.

Matrix tilbyr regulert handelstjeneste, sikker forvaringstjeneste og multi-fiat-par og har som mål å bli den mest internasjonalt regulerte utvekslingsenhjørningen i Asia.

Metamask Institusjonell er en institusjonskompatibel utvidelse av DeFi-lommeboken, MetaMask. De gir uovertruffen tilgang til DeFi uten at det går på bekostning av institusjonspåkrevd sikkerhet, driftseffektivitet eller overholdelseskrav.

Nydig tilbyr en komplett pakke med institusjonell-grade digitale eiendeler prime megling, utførelse og depottjenester. Selskapet leverer Bitcoin-produkter på tvers av bransjer, fra bank og forsikring til fintech og ideelle organisasjoner.

Paxos er et finansteknologiselskap som leverer blokkjedeløsninger for globale finansinstitusjoner. Paxos' flaggskipprodukt er Bankchain, en neste generasjons plattform-som-en-tjeneste (PaaS) blokkjedeoppgjørsløsning.

rød har også vært banebrytende for det første desentraliserte trustless multi-party computation (MPC) depotnettverket, som gjør dem i stand til å tilby depot, native cross-chain swaps og cross-platform likviditetstilgang.

Gåte og kode er et europeisk selskap som tilbyr blokkjedegrensesnittløsninger. Hard- og programvarestablene gjør det mulig for bedrifter å mestre utfordringene i vårt digitale samfunn som maskinidentitet, produktopprinnelse og forsyningskjedestyring.

SEBA Bank AG tilbyr transaksjonsbanktjenester for krypto- og fiat-kontoer; varetektstjenester, inkludert sikker lagring av kryptoaktiva av militær kvalitet; handels- og likviditetsstyringstjenester for kryptoaktiva og fiat-valuta; og mer.

Banksignatur er en digital aktivaspesialist og verdens første regulerte digitale aktivabank. Sygnums kunder kan bruke sine innsatte CHF, USD, EUR og SGD til å investere i ledende digitale eiendeler.

Tangany er en white-label blokkjedeforvalter. Det tyske selskapet tilbyr løsninger for kryptolommebøker og infrastruktur for blokkjede, inkludert depot for både Bitcoin og Ethereum.

Zodia forvaring gir depot for kryptoaktiva, designet for å gjøre det mulig for institusjoner å investere trygt i fremvoksende eiendeler som forandrer hvordan finansmarkedene fungerer.

Kjøp og salg (noen inkluderer depot- og andre tjenester):

BCB Group er krypto-dedikert betalingstjenesteleverandør, som betjener noen av bransjens nøkkelkunder, inkludert Coinbase og Kraken. BCB Group tilbyr betalingstjenester i 20+ valutaer, valuta, kryptovalutalikviditet og digital eiendelsdepot.

Begravelse har en bredde av produkter som inkluderer prime brokerage, depot, fondsadministrasjon forbedret av en institusjonell handelsplattform som gir lav latens, likviditet og direkte markedstilgang.

BinancePlattformen har en uovertruffen portefølje av kryptoprodukter og tilbud, inkludert handel og finans, utdanning, data og forskning, sosiale goder, investeringer og inkubasjon og mer.

Bitcoin Reserve tilbyr to servicenivåer: Flash og Concierge. Flash tjener seriøse nybegynnere og investorer til å kjøpe Bitcoin verdt over €1,000 daglig. Concierge er for HNWIs og institusjoner som ønsker å kjøpe bitcoin over €50,000 XNUMX.

BlockFi er et krypto-finansiell tjenesteselskap fokusert på å utnytte kraften til kryptovalutaer og blokkjedebetalingsskinner for å skape en globalt tilgjengelig plattform for forvaltning av kryptoformue.

hete er en mobil-først blokkjede optimalisert for peer-to-peer-betalinger med kun et mobilnummer. Med en Ethereum-kompatibel teknologi, gjør Celo krypto til brukbare penger med et system med flere aktiva.

Celsius Celsius Network er en finansiell teknologiplattform som tilbyr rentebærende sparekontoer, lån og betalinger med digitale og fiat-aktiva.

Circle har tre hovedprodukter – Circle-konto hjelper til med å akselerere veksten ved å få tilgang til USDC rett fra kilden, Circle Yield hjelper til med å allokere til kryptobaserte investeringer, og SeedInvest gir et nettverk for å investere.

CoinFLEX løser oppgjørsproblemene med kontantavgjorte Bitcoin-futures-kontrakter som for tiden tilbys i markedet, og gir metoder med høy innflytelse for å sikre Bitcoin og annen kryptovalutaeksponering.

Crypto.com er en kryptovaluta-utvekslingsapp som støtter handel, investering, innsats, lommebøker, NFT-er og mer. Denne børsen tilbyr mer enn 250 forskjellige valutaer.

Genesis tilrettelegger for digitale valutahandler, lån og transaksjoner. Plattformen deres gir et enkelt tilgangspunkt for handel med digitale eiendeler, derivater, lån, utlån, depot og prime brokerage-tjenester.

Interaktive meglere tilbyr meglertjenester som fokuserer på bred markedstilgang, lave kostnader og handel. Kunder kan handle aksjer, opsjoner, futures, forex, obligasjoner og midler fra en enkelt integrert konto.

Kraken er en utvekslingsplattform for kryptovaluta som tilbyr både krypto- og fiathandel. Den gir også prisinformasjon til Bloomberg Terminal.

Nexo er en alt-i-ett-plattform hvor kunder trygt kan lagre sine digitale eiendeler, samt kjøpe, bytte og låne mot BTC, ETH og mer.

OSL er en digital aktivaplattform som tilbyr Software-as-a-Service, meglertjenester, utveksling og depottjenester for institusjoner og profesjonelle investorer.

River Financial er en klient-første finansinstitusjon basert i San Francisco, dedikert til å tilby finansielle produkter og tjenester som lar kundene utnytte de enorme mulighetene til Bitcoin.

TROY Trade er en hovedmegler som fokuserer på kryptohandel og kapitalforvaltning. Det tilbyr kryptomeglertjenester for institusjonelle kunder og handelsmenn, inkludert spot- og marginhandel, derivater, data, depot, utlån og innsats.

Zerocap leverer digital aktivautførelse, forsikret depot og avkastningsprodukter til fremtidsrettede investorer og institusjoner globalt.

Hvor er kryptovaluta på vei?

Crypto er et utfordrende rom med støy og hype, noe som gjør det vanskelig å navigere. Derfor er det viktig at familiekontorer og rådgivere investerer tid i å forstå hvordan de best kan oppfylle disse primærkravene for å sikre investeringene og vokse dem.