Ulovlig Bitcoin aktiviteten falt kraftig det siste tiåret og utgjør nå under 1% av BTC-bruken. Men eldre banker kan være de største synderne når det kommer til kriminalitet og hvitvasking.
Kryptoanalytiker PlanB postet et diagram på Twitter som viser hvordan kriminalitetsrelatert bruk av Bitcoin falt mellom 2012 og 2020. «Mindre enn 1 % av Bitcoin-bruken er assosiert med «kriminalitet»», sa den pseudonyme nederlandske investoren, oppfinneren av lager-til-flow (S2F) modell.
Diagrammet fra Chainalysis Crime Rapporter 2022 viser at ulovlig aktivitet som involverer Bitcoin toppet seg på rundt 7 % i 2012. Den falt kraftig til 1 % året etter etter nedleggelsen av Ross Ulbrichts Silk Road darknet marketplace (DNM).
Bitcoin svindel nesten stoppet opp i 2017 og 2018 etter nedleggelsen av AlphaBay DNM. Den tok seg noe opp i 2019 til dagens nivåer på under 1 %. Takket være $2.25 milliarder PlusToken Ponzi-ordningen.
Bitcoin Crimes: Regulation brings Transparency
Tidlige Bitcoin-visjonærer la vekt på frihet, autonomi og demokrati. Men noen nye tilflyttere har ønsket velkommen regulering som en løsning på tillitsproblemene som har rammet kryptoindustrien.
Observatører sier at den avtagende ulovlige Bitcoin-aktiviteten kan være et resultat av regulering. Det er denne reguleringen som bidro til å bringe åpenhet og troverdighet til Bitcoin-nettverket.
"Den høye bruken av Bitcoin er et tveegget sverd. Det tiltrekker hackere fordi de går etter [en] høyere premie," sa Slava Demchuk, medgründer av krypto-anti-hvitvaskingsverktøyet. AMLBot.
"Samtidig blir det lettere å spore ulovlige transaksjoner på Bitcoin-blokkjeden. Regelverk, veksten av AML- og KYC-politikk, og utviklingen av blokkjedeanalyse gjør det vanskelig for kriminelle å gjemme seg."
Demchuk sa: "På den annen side er BTC den mest populære kryptoen og vil forbli målet nummer én for hackere. Bare 1% av alle kryptotransaksjoner er relatert til kriminell aktivitet, noe som betyr at kryptoindustrien er i riktig retning."
Over hele verden retter offentlige etater seg mot kryptoinvestorer, ikke bare med skatter, men obligatorisk registrering og full avsløringsregler.
Denne nye bølgen av regulering utgjør en selvmotsigelse ved at noen av Bitcoins sterkeste egenskaper har vært personvern og autonomi. Statlig regulering ser ut til å være prisen kryptosamfunnet må betale for assimilering i den vanlige økonomien.
Regulatorer strammer grep på Crypto
Kryptoregulering er vanligvis tematisert rundt hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. En rekke ran har ikke hjulpet årsaken til krypto, med ofre som roper på regjeringer om å vasse inn i kaoset i messiansk drakt.
Regulatorer strammet grepet om kryptovaluta etter kollapsen på flere milliarder dollar. Earth blockchain i mai. Mer nylig har spektakulær kollaps FTX-utveksling betyr at regulering har blitt et viktig fokusområde for myndigheter over hele verden.
Fra begynnelsen kunne imidlertid eksisterende lovgivning ikke ha forutsett fremveksten av desentraliserte valutaer som Bitcoin, som trives med deres frihet fra statlig kontroll.
Regulatorer håpet på effektiv lovgivningskontroll. Men de slet med å kvalifisere kryptoaktiva som enten råvarer eller finansielle instrumenter. Det er fordi digitale valutaer ikke faller inn i lett definerte finansielle kategorier.
Mange er fortsatt usikre på hvordan de skal defineres. I USA, for eksempel, sa Securities and Exchange Commission (SEC) at de anser mange kryptovalutaer som verdipapirer. Sikkerhet lover søke om til lommebøker og børser der det er nødvendig.
I Europa er de fleste jurisdiksjoner enige om at kryptovalutaer bør reguleres dersom de har knyttet profitt- eller utbytterettigheter. Regulatorer sier at dette gjør krypto lik tradisjonelle finansielle instrumenter.
"Regulering er uunngåelig," Laura K. Inamedinova, grunnlegger og administrerende direktør for Web3-antrekket LKI Rådgivning, Fortalte BeInCrypto i et intervju.
"Med den nylige krasjen av TerraUSD og kollapsen av FTX, vil nye regler om BTC sannsynligvis beskytte investorer og bidra til bedre finansiell stabilitet i økosystemet," sa hun og la til: "Det mange ikke klarer å gjenkjenne er at innovasjon i Bitcoin-nettverket og dens attraktivitet for store aktører i markedet vil bare vokse når et klart, gjennomsiktig juridisk rammeverk er opprettet.»
Banker er de største synderne i hvitvasking av penger
Bitcoin ble unnfanget som en antiautoritetsoppfinnelse der uformidlet virksomhet gjøres peer-to-peer. Men mangelen på internkontroll, som krever at brukerne bruker sitt eget skjønn, har blitt utnyttet av de med kriminelle motiver.
Chainalysis sier at kryptobasert kriminalitet nådde et nytt all-time high i 2021. Ulovlige adresser mottok 14 milliarder dollar i løpet av året, opp fra 7.8 milliarder dollar i 2020.
Men tallet blekner i forhold til mengden penger som ble hvitvasket av eldre forretningsbanker. Et tidligere FN rapporterer sette mengden av påståtte ulovlige strømmer som banker tilrettelegger hver dag til 2.7 milliarder dollar.
I 2018, Danske Bank-sjef Thomas Borgen resignert over en skandale som involverer 234 milliarder dollar angivelig hvitvasket via dens estiske filial i løpet av de åtte årene frem til 2015. Det britiske bankkonsernet HSBC Holdings betalte milliarder av dollar i bøter for hvitvasking og annen økonomisk kriminalitet for noen år siden.
I USA betalte HSBC 1.92 milliarder dollar for å hjelpe meksikanske narkobaroner med å hvitvaske penger. Den betalte også flere millioner i Hong Kong for systemiske mangler.
Samme år skal europeiske toppbanker ha hjulpet velstående kunder over hele kontinentet med å stjele 63 milliarder dollar fra flere regjeringer ved å kreve tilbake skatt som de ikke hadde krav på.
Tyveriet sentrerte seg rundt en kompleks ordning med aksjehandel som også involverte hedgefond og store internasjonale kommersielle advokatfirmaer, ifølge Cumex filer. Dette var en journalistisk etterforskning som gjennomgikk 180,000 XNUMX hemmelige dokumenter.
"Bitcoin er tillitsløst, tillatelsesløst og offentlig, så kriminelle bruker det ikke så mye," sa en bruker kommenterer PlanBs tweet.
"Fiat er fortsatt den mest brukte for forbrytelser, men media og myndighetene er opptatt med å presse narrativet om at Bitcoin hovedsakelig brukes til ulovlige aktiviteter. Dataene taler for seg selv, la brukeren til.
Farvel Fiat Cash!
LKIs Inamedinova forklarte at ulovlig Bitcoin-aktivitet innebar mange misoppfatninger. "Bitcoin-nettverket kan brukes til å hvitvaske midler. Men det er bare en brikke i det store kriminelle nettet,” mente hun. Hun pekte også på skylden til fiat-valutaer.
Ettersom fiat-valuta svikter, hyperbitcoinisering blir en dystopisk innsats. Bitcoinere venter på at statlige aktører skal brenne sin egen verden og drive innbyggerne til krypto. De har allerede pleiet infrastrukturen som kreves for å forstyrre fiat-hegemoniet.
Det er en begrenset mengde Bitcoin som noen gang kan komme i sirkulasjon. Fiat kan imidlertid blåses opp med reservebanktrykkpresser. Nesten trygt fra lunefulle statlige myndigheter, BTC er nødpenger, i beredskap for enhver nasjon hvis folk trenger det.
Den avtagende svindelaktiviteten som involverer Bitcoin gjør eiendelens sak som en alternativ valuta enda sterkere.
En tidligere rapport av Enrique og Eduardo Aldaz-Carrol publisert på nettstedet til Brookings Institute avslørte at Bitcoin er nøkkelen til å hjelpe land med å bekjempe korrupsjon og ulovlige overføringer.
Ansvarsfraskrivelse
Informasjonen gitt i uavhengig forskning representerer forfatterens syn og utgjør ikke investering, handel eller finansiell rådgivning. BeinCrypto anbefaler ikke å kjøpe, selge, handle, holde eller investere i noen kryptovalutaer
Kilde: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/