Russlands sentralbank har begynt å undersøke operasjonene til russiske banker med kryptovalutavekslere, ifølge lokale medier. Transaksjoner mellom enkeltpersoner gjennom disse plattformene er av spesiell interesse da regulatoren mener disse medfører risiko for økonomiske tap og svindel.
Sentralbanken ber russiske banker om detaljer om krypto-relaterte transaksjoner
I slutten av desember sendte Central Bank of Russia (CBR) kommersielle banker et nytt rapporteringsskjema for transaksjoner, der de søkte informasjon om pengeoverføringer knyttet til kryptoutvekslingsnettsteder. Dette er for det meste betalinger mellom privatpersoner, inkludert transaksjoner med kort og lommebøker registrert i dummy-personers navn.
Regulatoren ber bankinstitusjonene gi detaljer om deres interaksjoner med kryptovekslere som btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com og betatransfer.org, avslører en ny rapport fra Kommersant.
Den ledende daglige forretningen siterer kilder fra kryptoindustrien som hevder at over 400 kryptovekslere nå tilbyr tjenester til russiske innbyggere på internett. Deres estimater antyder at det månedlige volumet av over-the-counter kryptomarkedet i Russland og nabolandene er rundt 1.3 milliarder dollar. Den russiske føderasjonen står for omtrent halvparten av totalen.
Kryptoutvekslerne viser ofte navn og logoer til etablerte finansinstitusjoner og betalingsleverandører som Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney og Koronapay på sine nettsider. To av dem, Webmoney og Koronapay, har allerede benektet ethvert samarbeid med mynthandelsplattformene.
Kryptoutvekslere fungerer uten registrering, sier CBR
Bank of Russia påpeker at vekslerne tilbyr tjenester for kjøp og salg av kryptovalutaer uten å registrere deres aktiviteter eller bære noen økonomiske forpliktelser overfor sine kunder. Samtidig gjennomføres transaksjonene anonymt, uten å studere formålet og kildene til midlene for å vurdere risikoer som for eksempel hvitvasking av penger.
Den monetære myndigheten, kjent for sin harde holdning til kryptovalutaer, bemerket også at handelssidene ofte aksepterer betalinger ikke til deres faktiske kontoer, men til bankkort og digitale lommebøker utstedt til privatpersoner. Dette "skaper risikoen for at innbyggerne taper penger og blir involvert i uredelige ordninger," advarte regulatoren.
I et nylig intervju med den regjeringsutstedte avisen Rossiyskaya Gazeta, bemerket lederen av den russiske føderasjonens etterforskningskomité Alexander Bastrykin at statusen til nettplattformer som tilbyr alternativer for å kjøpe og selge krypto anonymt ennå ikke er bestemt. Han ba også om å innføre obligatorisk identifikasjon for alle kryptovalutabrukere i Russland.
Myndighetene har gått etter kryptovekslere de siste årene. En del av problemet er at en rekke kryptorelaterte aktiviteter, inkludert handel, forblir uregulerte selv etter vedtakelsen av loven "On Digital Financial Assets." En arbeidsgruppe ved parlamentet utarbeider nå forslag for å fylle gapet. Diskusjoner om fremtiden til kryptovekslere bør avsluttes i 2022, sa visedirektør for Rosfinmonitoring-vakthunden Herman Neglyad i forrige måned.
Forventer du at Russland regulerer eller slår ned på online kryptovekslere? Del dine tanker om emnet i kommentarfeltet nedenfor.
Bildekreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Ansvarsfraskrivelse: Denne artikkelen er kun til informasjonsformål. Det er ikke et direkte tilbud eller oppfordring til et tilbud om å kjøpe eller selge, eller en anbefaling eller påtegning av produkter, tjenester eller selskaper. Bitcoin.com gir ikke investerings-, skattemessige, juridiske eller regnskapsmessige råd. Verken selskapet eller forfatteren er ansvarlig, direkte eller indirekte, for skade eller tap forårsaket eller påstått å være forårsaket av eller i forbindelse med bruk av eller avhengighet av innhold, varer eller tjenester som er nevnt i denne artikkelen.
Kilde: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/