Trade Compliance er et enormt foretak for store avsendere

Jeg har nylig fullført en studie av programvaremarkedet for global handel. Jeg klarte å snakke med to ledere, et multinasjonalt globalt konglomerat, om deres tilnærming til handelsoverholdelse. Som ofte er tilfellet når jeg snakker om overholdelsesproblemer, ba disse lederne meg om ikke å identifisere selskapet deres eller nevne navn eller stillingsbetegnelser.

Selskapet disse lederne jobber for, omsatte for over 50 milliarder euro. Selskapet er avhengig av en løsning fra SAP kalt Global Trade Services (GTS). Denne løsningen hjelper bedrifter med å automatisere sine internasjonale handelsprosesser, administrere partnere og samsvarsrelaterte dokumenter, og sikre at bedriftene deres overvåker og overholder de pågående revisjonene og endringene til internasjonale lovkrav.

Begrensede partiscreeningsutfordringer er enorme

Mellom åpne bestillinger og leveranser genererer dette selskapet over 30 millioner transaksjoner i året. Hver enkelt av disse transaksjonene må analyseres for å sikre at konglomeratet ikke handler med et selskap på noen nasjoners sanksjonsliste for nektet parter. Myndigheter krever at virksomheter overholder lover som forbyr virksomheter å forholde seg til parter – enten enkeltpersoner eller organisasjoner – som er på en sanksjonsliste.

I USA, for eksempel, publiserer Office of Foreign Assets Control (OFAC) lister over enkeltpersoner og selskaper, og adressene til disse enhetene, eid eller kontrollert av målland. Den viser også individer, grupper og enheter, som terrorister og narkotikasmuglere, som ikke er landsspesifikke. USA vil for eksempel forby selskaper å gjøre forretninger med selskaper i Nord-Korea. Hvis et selskap eksporterer til USA, selv om de ikke er basert i USA, og OFAC oppdager at de handler med et selskap på sanksjonslisten, kan det medføre store bøter. I mange tilfeller kan sivile og strafferettslige straffer overstige flere millioner dollar. Hvis handelen anses som grov, kan det føre til fengsel. Bøtene pålegges ikke bare amerikanske selskaper, de pålegges utenlandske selskaper. Hvis et utenlandsk selskap ønsker å fortsette å gjøre forretninger i USA, må de betale bøtene.

Andre nasjoner vil ha en annen liste over parter som de forbyr et selskap å gjøre forretninger med, og de vil også forsøke å straffe selskaper som driver forretninger med disse firmaene. Over hele verden er det mer enn 650 slike partilister.

En leder i dette selskapet forklarte at de "investerer for å være så nær 100 % compliant som de kan komme (100 % compliance er umulig). Integritet er uvurderlig." Like ille, eller verre, enn bøter, ville være en artikkel som rapporterte at selskapet deres hadde handlet med et uønsket firma.

Mens handelsklassifiseringen hos dette selskapet, som sikrer at riktige tollsatser og tariffer betales, ikke er fullstendig sentralisert, har den nektet partsscreeningsfunksjonen vært. Mer enn 20 personer er involvert i å sørge for at ingen av disse 30 millioner transaksjonene er med enheter på en liste med begrensede parter. Uten automatiseringen levert av SAP GTS-løsningen, ville det åpenbart vært umulig.

SAP GTS-løsningen godkjenner de fleste transaksjoner, avviser noen, men noen transaksjoner er ikke entydige. Disse transaksjonene er flagget av GTS som potensielt problematiske. For disse transaksjonene vurderer en saksekspert bestillingen og avgjør om transaksjonen er legitim. Alle GTS-transaksjonsbestemmelsene arkiveres slik at selskapet om nødvendig kan bevise god intensjon.

Det skal bemerkes at alle transaksjoner, selv transaksjoner for forsendelser hvis opprinnelse og destinasjon skjer innenfor en nasjons grenser, er en del av overholdelsesregimet. Det er fordi sanksjonerte parter ikke alltid bor utenfor en nasjons grenser. Det skal også påpekes at bedrifter og enkeltpersoner kontinuerlig legges til disse listene. Når nye begrensede parter legges til, må disse dataene legges inn i GTS-løsningen for at automatiseringen skal fungere. Dette multinasjonale har dannet en tjenestegruppe som er fokusert på å gjennomgå disse utallige listene og oppdatere GTS på en kontinuerlig basis.

GTS er en kjerneapplikasjon for denne avsenderen. Hvis GTS går ned, vil en høy andel av forsendelsene ikke sendes (bare innenlandske forsendelser av ukritiske produkter til ukritiske kunder vil sendes). Dette gjør GTS til en av de viktigste applikasjonene i selskapet med tanke på behovet for oppetid og pålitelighet. 

Korrekt klassifisering av varer for tariffer er komplekst

Dette selskapet bruker også GTS for å bestemme hvilke tariffer som skal betales på produktene deres.

Mens begrenset partiscreening er vanskelig på grunn av omfanget av innsatsen for en stor avsender, er handelsklassifisering vanskelig på grunn av kompleksiteten. Det er et utrolig gap mellom hvordan produkter beskrives kommersielt av handel og hvordan de kommer til uttrykk i de nasjonale tolltarifflistene. Global handel er svært kompleks! Det en vanlig person kan kalle "barnemat", for eksempel, vil en person som overholder handelen beskrive som "homogenisert sammensatt matlaging." En hårføner er et "elektrotermisk hårdressingsapparat." før du kan bestemme tariffen knyttet til rayon, må du vite om det er en "kunstig" eller en "syntetisk" fiber. Du skulle tro en bildel, som en bilalarm, ville være oppført i bildelen av de globale tarifftabellene. Det er ikke. Det er en "elektronisk signaleringsenhet." Trade compliance officers må lære å snakke en spesialisert sjargong og tenke på en måte som ofte er uforståelig for utenforstående. Verre, mens det er et internasjonalt format for å beskrive varer som går ut til seks sifre, har hvert land eller handelsblokk sin egen taksonomi utover disse første seks sifrene.

Dette multinasjonale samarbeidet jobber også med å forbedre handelsklassifiseringen ved å forplikte seg til å implementere SAPs neste generasjons handelsoverholdelsesløsning, SAP GTS på HANA. De samarbeider også med SAP for å bruke kunstig intelligens (AI) og maskinlæring på kompleksiteten knyttet til handelsklassifisering.

Til slutt snakket begge disse lederne om forholdet til SAP som et "partnerskap". Ved å spille en aktiv rolle i SAP GTS-produktrådgivningskomiteene, har de spilt en rolle i å gjøre GTS til den modne løsningen den er i dag.

Kilde: https://www.forbes.com/sites/stevebanker/2021/11/25/trade-compliance-is-a-massive-undertaking-for-big-shippers/


YouTube-video